Μαζεύτηκαν τα... κοράκια για τις ανασφάλιστες καταθέσεις της SVB

Πελάτες της Silicon Valley Bank στις ΗΠΑ, οι οποίοι έχουν ανασφάλιστες καταθέσεις στην τράπεζα σπεύδουν να τις πουλήσουν για να πληρώσουν μισθούς και άλλα λειτουργικά έξοδα μετά το κλείσιμο της από τις ρυθμιστικές αρχές, γράφουν οι Financial Τimes.

Η SVB θα ανοίξει ξανά τη Δευτέρα για τους ασφαλισμένους καταθέτες στο πλαίσιο της νεοσύστατης Deposit Insurance National Bank of Santa Clara, αλλά δεν είναι ακόμη σαφές εάν και πότε οι πελάτες με περισσότερα από 250.000 δολάρια στους λογαριασμούς τους θα μπορούν να έχουν πρόσβαση σε όλα τα χρήματά τους.

Κάποιοι προσπαθούν να πουλήσουν τις καταθέσεις τους με μεγάλες εκπτώσεις για να συγκεντρώσουν μετρητά. Την Παρασκευή, οι ανασφάλιστες καταθέσεις SVB διαπραγματεύονταν σε τιμή μεταξύ 55 και 65 σεντς το δολάριο, σύμφωνα με την Cherokee Acquisition, μια πλατφόρμα συναλλαγής απαιτήσεων σε υποθέσεις πτώχευσης. Άλλες καταθέσεις προσφέρθηκαν μεταξύ 70 και 75 σεντς στο δολάριο, σύμφωνα με πηγή που γνωρίζει την κατάσταση.

Οι ιδρυτές νεοφυών επιχειρήσεων έχουν καταφύγει στην πώληση ανασφάλιστων καταθέσεων καθώς πρέπει να πληρώσουν προσωπικό ήδη από την επόμενη εβδομάδα. «Είχα μερικές εταιρείες που ήθελαν να πουλήσουν [για] 90 σεντς στο δολάριο ώστε να βεβαιωθούν ότι θα καταβάλουν τη μισθοδοσία τους. Όλες αυτές οι εταιρείες έχουν το "σύνδρομο SVB"», δήλωσε ένας επενδυτής venture capital.

Λιγότερο από 24 ώρες μετά την κατάρρευση της τράπεζας, οι ιδρυτές λάμβαναν ψυχρά email από επενδυτές που πρότειναν να αγοράσουν τις καταθέσεις τους, σύμφωνα με μηνύματα που είδαν οι Financial Τimes.

Η Jefferies είναι ένας από τους χρηματοοικονομικούς ομίλους που εκδήλωσαν ενδιαφέρον για την αγορά μέρους από τις καταθέσεις. «Κατόπιν αιτήματος πολλών από τους πελάτες μας Venture Capital, η Jefferies εργάζεται για να βοηθήσει τις εταιρείες του χαρτοφυλακίου τους να βρουν καινοτόμους τρόπους για να ανταποκριθούν σε κρίσιμες απαιτήσεις, όπως οι βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις μισθοδοσίας», ανέφερε.

Σύμφωνα με μια πηγή του κλάδου, όταν η τράπεζα ανοίξει ξανά υπό τον έλεγχο της FDIC, θα είναι διαθέσιμες τυπικές τραπεζικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων των επιταγών και των τραπεζικών υπηρεσιών. Οποιαδήποτε πώληση SVB σε άλλη τράπεζα θα μπορούσε επίσης να ξεπαγώσει τις καταθέσεις πελατών.

Η Sheila Bair, η οποία ηγήθηκε του FDIC κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης του 2008, προέτρεψε τους ανασφάλιστους καταθέτες να μην «πουλήσουν βιαστικά».

«Οι ανακτήσεις θα μπορούσαν να είναι σημαντικές, ακόμη και αν δεν επαρκούν πλήρως για την εξόφληση των ανασφάλιστων καταθέσεων. Οπότε νομίζω ότι θα ήταν πρόωρο για έναν ανασφάλιστο να πουλάει με μεγάλη έκπτωση», είπε ο Bair.

Η SVB είχε ήδη υποστεί bank run την Πέμπτη, όταν οι καταθέτες ξεκίνησαν αναλήψεις που τελικά ανήλθαν σε 42 δισ. δολάρια, σχεδόν το ένα τέταρτο των 173,1 δισ. δολαρίων σε καταθέσεις που είχε η SVB στο τέλος του 2022.

Η συντριπτική πλειονότητα των καταθέσεων της SVB είναι ανασφάλιστες, εν μέρει επειδή η πελατειακή της βάση κυριαρχείται από μεγάλους πελάτες, όπως οι εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων και οι νεοφυείς επιχειρήσεις που υποστήριξαν. Στο τέλος του περασμένου έτους, σχεδόν το 96% δεν καλύπτονταν από την FDIC που εγγυάται καταθέσεις έως και 250.000 δολάρια. Στην Bank of America, το ποσοστό αυτό ήταν περίπου 38%.