Ριζικές ανατροπές στο Συνεγγυητικό με νέο νόμο

Το Συνεγγυητικό διοικείται από επταμελές διοικητικό συμβούλιο. Από τα μέλη αυτά: α) ένα μέλος ορίζεται με απόφαση του Δ.Σ. της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς μεταξύ των προσώπων που συμμετέχουν σε αυτό. Το μέλος αυτό είναι αυτοδικαίως ο πρόεδρος του Συνεγγυητικου, β) ένα μέλος είναι ο εκάστοτε πρόεδρος του ΣΜΕΧΑ, γ) δύο μέλη ορίζονται με απόφαση του Δ.Σ. του ΣΜΕΧΑ, δ) δύο μέλη ορίζονται με απόφαση του Δ.Σ. της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, εκ των οποίων το ένα προέρχεται από τα μέλη του Δ.Σ. των ΕΠΕΥ που δεν ανήκουν στον ΣΜΕΧΑ ή της ΕθΕ και το άλλο προέρχεται από πρόσωπα αναγνωρισμένου κύρους με ειδικές γνώσεις σε θέματα κεφαλαιαγοράς, ε) ένα μέλος ορίζεται με απόφαση του Δ.Σ. της Ένωσης Θεσμικών Επενδυτών.

Οι εισφορές 

Σύμφωνα με το σ/ν, οι εισφορές κάθε μέλους διακρίνονται σε αρχικές, βασικές, συμπληρωματικές και έκτακτες:

Αρχική είναι η εισφορά που υποχρεούται να καταβάλει κάθε ΕΠΕΥ στο Συνεγγυητικό προκειμένου να γίνει μέλος.

Βασική είναι η ετήσια εισφορά που καταβάλλουν όλα τα μέλη ισομερώς.

Συμπληρωματική είναι η ετήσια εισφορά που καταβάλλουν όλα τα μέλη ανάλογα με τις καλυπτόμενες επενδυτικές υπηρεσίες που κάθε ένα παρέχει σύμφωνα με την άδεια λειτουργίας του.

Έκτακτες είναι οι εισφορές που καταβάλλουν τα μέλη μετά από απόφαση του Δ.Σ., όταν συντρέχουν εξαιρετικές περιπτώσεις και ιδίως για την αντιμετώπιση έκτακτων κινδύνων και αναγκών.

Το ύψος του απαιτούμενου κεφαλαίου του Συνεγγυητικού καθορίζεται ετησίως και ως προς αυτό λαμβάνονται υπόψη: α) τα ποσά των αποζημιώσεων που έχει ήδη αποφασισθεί να καταβληθούν από το Συνεγγυητικό καθώς και τα ποσά που εκτιμάται ότι πρόκειται να καταβληθούν προς τους επενδυτές, εντός του έτους, β) το ανώτατο ποσό αποζημίωσης το οποίο δικαιούται κάθε επενδυτής, γ) στοιχεία που αφορούν τα μέλη του όπως ο αριθμός των μελών, ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας κάθε μέλους, οι καλυπτόμενες επενδυτικές υπηρεσίες τις οποίες παρέχει κάθε μέλος, το ύψος των χαρτοφυλακίων και κεφαλαίων επενδυτών και δ) τυχόν ασφαλιστική κάλυψη του Συνεγγυητικού.

Η αρχική εισφορά καταβάλλεται εφάπαξ σε μετρητά και ορίζεται ως εξής:

α) Σε 150.000 ευρώ για τις ΑΕΠΕΥ, τις ΑΕΔΑΚ και τα πιστωτικά ιδρύματα που συμμετέχουν στο Συνεγγυητικό.

β) Σε 500.000 ευρώ για τις ΑΕΠΕΥ που έχουν και τη δικαιοδοσία της αναδοχής καθώς και για τα πιστωτικά ιδρύματα που παρέχουν αντίστοιχες επενδυτικές υπηρεσίες όπως και για τις ΕΠΕΥ που έχουν την καταστατική τους έδρα σε τρίτο εκτός Ευρωπαϊκής Ένωσης κράτος και παρέχουν στην Ελλάδα καλυπτόμενες υπηρεσίες μέσω υποκαταστήματος.

Ακολουθήστε το Euro2day.gr στο Google News!Παρακολουθήστε τις εξελίξεις με την υπογραφη εγκυρότητας του Euro2day.gr

FOLLOW USΑκολουθήστε τη σελίδα του Euro2day.gr στο Linkedin

γ) Σε 30.000 ευρώ για τις ΑΕΠΕΥ που παρέχουν μόνο την επενδυτική υπηρεσία της λήψης και διαβίβασης εντολών, παροχής συμβουλών ή διαχείρισης χαρτοφυλακίου χωρίς να κατέχουν σε κάθε περίπτωση κεφάλαια ή χρηματοπιστωτικά μέσα πελατών. 

Για τον καθορισμό της συμπληρωματικής εισφοράς κάθε μέλους λαμβάνονται υπόψη ιδίως: α) τα ίδια κεφάλαια, β) οι καλυπτόμενες επενδυτικές υπηρεσίες τις οποίες παρέχει κάθε μέλος, γ) ο όγκος των εργασιών κάθε μέλους ανά επενδυτική υπηρεσία, δ) ο αριθμός των προσώπων που μεσολαβούν για τις παρεχόμενες επενδυτικές υπηρεσίες στην έδρα, στα υποκαταστήματα και ειδικά γραφεία κάθε μέλους, ε) ο αριθμός των επενδυτών στους οποίους παρείχε επενδυτικές υπηρεσίες το μέλος κατά την προηγούμενη διετία και η διασπορά τους ανά επενδυτική υπηρεσία, στ) το ύψος των χαρτοφυλακίων και κεφαλαίων που έχει προς διαχείριση κάθε μέλος σε συνδυασμό με τις συμβάσεις θεματοφυλακής που έχει συνάψει, ζ) τυχόν ασφαλιστική κάλυψη του μέλους εκτός του ομίλου στον οποίο ανήκει, για την παροχή των επενδυτικών υπηρεσιών, η) κάθε άλλη παράμετρος που προσιδιάζει σε κάθε επενδυτική υπηρεσία η οποία καθορίζεται με απόφαση του Δ.Σ. του Συνεγγυητικού.

Η συμμετοχή κάθε μέλους με βάση τα παραπάνω κριτήρια που αφορά τόσο τη βασική όσο και τη συμπληρωματική εισφορά υπολογίζεται στη διαφορά του ύψους του κεφαλαίου που θα προκύπτει κατά τον καθορισμό του κάθε έτους.

Το Συνεγγυητικό μπορεί να επιβάλει σε κάθε μέλος του επιπρόσθετα έκτακτη εισφορά οποτεδήποτε, εφόσον αυτό απαιτείται κατά την κρίση του ως μέτρο αυτοπροστασίας του μέλους, λαμβάνοντας υπόψη ιδίως την επάρκεια των συστημάτων εσωτερικού ελέγχου του μέλους, την επάρκεια διαχείρισής του, την τυχόν σύνδεσή του με άλλες επιχειρήσεις, από τις οποίες ενδέχεται να προκληθούν απαιτήσεις κατά του Συνεγγυητικού, και εφόσον ο κίνδυνος αυτός δεν καλύπτεται από τα ίδια κεφάλαια του μέλους, σε συνδυασμό με τα ελάχιστα νόμιμα ποσοστά δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, φερεγγυότητας και μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων.

Οι πληρωμές

Οι εισφορές των μελών καταβάλλονται κατά το 50% τουλάχιστον σε μετρητά εντός προθεσμίας που καθορίζει το Συνεγγυητικό και κατά το υπόλοιπο δύναται να καλύπτονται με εγγυητική επιστολή πιστωτικού ιδρύματος που λειτουργεί νόμιμα στην Ελλάδα ή με δεσμευμένη κατάθεση υπέρ του Συνεγγυητικού σε πιστωτικό ίδρυμα. Το Συνεγγυητικό ορίζει το ύψος της αρχικής εισφοράς νέου μέλους που συμμετέχει υποχρεωτικά σε αυτό σε ύψος που θα ισούται με τον μέσο όρο των συνολικών εισφορών των μελών κατά το προηγούμενο της εισόδου του χρονικό διάστημα, σε συνδυασμό με τον χρόνο εισόδου του.

Πώς δίνονται οι αποζημιώσεις 

H Eπιτροπή Αποζημιώσεων του Συνεγγυητικού αποτελείται από τουλάχιστον 5 μέλη τα οποία ορίζονται από το διοικητικό συμβούλιο με τριετή θητεία. Μέχρι δύο από αυτά μπορεί να επιλέγονται μεταξύ των εκπροσώπων των μελών του.

Παρέχεται αποζημίωση ανά επενδυτή μέχρι το ποσό των 30.000 ευρώ. Δεν επιτρέπεται η καταβολή αποζημίωσης σε επενδυτές για απαιτήσεις τους που απορρέουν από καλυπτόμενες επενδυτικές υπηρεσίες ως προς τις οποίες έχει εκδοθεί τελεσίδικη καταδικαστική απόφαση για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Σε περίπτωση όπου τα διαθέσιμα του Συνεγγυητικού δεν επαρκούν για την ικανοποίηση των υποχρεώσεών του σχετικά με αποζημίωση επενδυτών, δύναται να δανεισθεί τα απαιτούμενα κεφάλαια από οποιαδήποτε πηγή, παρέχοντας περιουσιακά στοιχεία ως εξασφάλιση.

Σε κάθε περίπτωση δανεισμού, το Συνεγγυητικό θα καλεί τα μέλη σε έκτακτες εισφορές ύψους κατ΄ελάχιστον ίσου με το ύψος της ληφθείσας πίστωσης, ενώ κάθε μέλος θα ευθύνεται αλληλεγγύως με κάθε άλλο μέλος και με το Συνεγγυητικό για την ικανοποίηση του ποσού της έκτακτής του εισφοράς.

Η ευθύνη μέλους προς τους δανειστές του Συνεγγυητικού θα αίρεται ταυτόχρονα με την καταβολή προς αυτό του συνολικού ποσού της αντίστοιχης έκτακτης εισφοράς στην οποία θα έχει κληθεί από το Συνεγγυητικό.

Τυχόν έκτακτες εισφορές προς το Συνεγγυητικό συνεπεία δανεισμού διατίθενται κατά προτεραιότητα για την εξόφληση των δανειακών υπολοίπων του. Τυχόν έσοδα από ρευστοποίηση απαιτήσεών του κατά συμμετεχόντων μελών ή τρίτων διατίθενται κατά προτεραιότητα για την εξόφληση τυχόν δανειακού υπολοίπου.

Απαραίτητη η συμμετοχή

Οι ΕΠΕΥ, ΑΕΠΕΥ και ΑΕΔΑΚ που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα δεν δικαιούνται να παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες εάν δεν συμμετέχουν στο Συνεγγυητικό. ΕΠΕΥ ή εταιρεία διαχείρισης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος μέλος και παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες στην Ελλάδα μέσω υποκαταστήματος έχει τη δυνατότητα να συμμετάσχει προαιρετικά στο Συνεγγυητικό προκειμένου να συμπληρώσει την κάλυψη που ήδη παρέχει στους επενδυτές.

Εάν κάποιο από τα παραπάνω ιδρύματα που συμμετέχουν υποχρεωτικά στο Συνεγγυητικό δεν τηρεί οποιαδήποτε υποχρέωσή του ως μέλους αυτού, το Συνεγγυητικό ενημερώνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η οποία λαμβάνει όλα τα κατάλληλα μέτρα προκειμένου να εξασφαλιστεί η τήρηση των υποχρεώσεών του ή του υποκαταστήματος.

Εάν, παρά τα μέτρα, το μέλος ή το υποκατάστημα εξακολουθεί να μην τηρεί τις υποχρεώσεις του, το Συνεγγυητικό μπορεί, μετά από ρητή συναίνεση της Ε.Κ., να δηλώσει ότι προτίθεται να αποκλείσει το μέλος ή το υποκατάστημα, δίνοντας προθεσμία τουλάχιστον 12 μηνών. Εάν μετά την πάροδο της προθεσμίας προειδοποίησης το μέλος ή το υποκατάστημα δεν έχουν εκπληρώσει τις υποχρεώσεις τους, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υποχρεούται να ανακαλέσει αμέσως την άδεια λειτουργίας του μέλους ή του υποκαταστήματος.