Ισχυρή αύξηση της τάξεως του 49% εμφάνισαν τα καθαρά κέρδη εννεαμήνου του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς, καθώς διαμορφώθηκαν στα 136,2 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας την υψηλότερη επίδοση στην ιστορία της τράπεζας.

Οι αναλυτές προέβλεπαν κατά μέσο όρο αύξηση της τάξεως του 40% - 41%, ήτοι 128,9 έως 129,6 εκατ. ευρώ.

”Τα αποτελέσματα εννιαμήνου 2005 αποτελούν μία εξαιρετική επίδοση που συνδέεται σε μεγάλο βαθμό με την επιτάχυνση των εργασιών λιανικής τραπεζικής, σε εφαρμογή της στρατηγικής του Ομίλου για μεγαλύτερη διείσδυση στους τομείς των ιδιωτών και των μεσαίων και μικρών επιχειρήσεων”, δήλωσε ο Μιχάλης Σάλλας, Πρόεδρος & Διευθύνων Σύμβουλος του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς.

Τα κύρια χαρακτηριστικά της επίδοσης του 9μήνου ’05 είναι :

• η περαιτέρω ενίσχυση των λειτουργικών εσόδων, με αύξηση των καθαρών εντόκων εσόδων κατά 23% και των προμηθειών κατά 33%

• η διατήρηση του καθαρού περιθωρίου τόκων (NIM) ως προς τα έντοκα στοιχεία ενεργητικού στο 3,31%

• η βελτίωση του δείκτη ”κόστος προς έσοδα” στο 56,8% έναντι 60,5% την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι

• η βελτίωση της αποδοτικότητας κεφαλαίων (ROE) μετά από φόρους στο 19,5% από 14,9% πέρυσι

• η αύξηση του χαρτοφυλακίου των δανείων κατά 23% από την αρχή του έτους και κατά 29% σε ετήσια βάση

• η αύξηση των καταθέσεων από πελάτες κατά 24% από την αρχή του έτους και κατά 25% σε ετήσια βάση

• η αύξηση των μεριδίων αγοράς στην Ελλάδα στα στεγαστικά, στα καταναλωτικά και στα δάνεια προς μεσαίες και μικρές επιχειρήσεις, αλλά και στις καταθέσεις

• η διατήρηση του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας σε υψηλά επίπεδα (εκτίμηση για 11,1% με το Tier I στο 8,9%)

Μεγέθη Ομίλου Τράπεζας Πειραιώς

Στο τέλος Σεπτεμβρίου ’05 το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα 21.768 εκατ. ευρώ έναντι 16.846 εκατ. ευρώ στο τέλος του ’04, εμφάνισε δηλαδή αύξηση κατά 29% από την αρχή του έτους.

Ιδιαίτερα σημαντική ήταν η αύξηση των χορηγήσεων, το υπόλοιπο των οποίων ανήλθε στο τέλος Σεπτεμβρίου ’05 σε 14.980 εκατ. εμφανίζοντας από την αρχή του έτους αύξηση κατά 23% ή 20% σε συγκρίσιμη βάση δηλαδή με ρυθμό σχεδόν διπλάσιο από αυτόν της αγοράς (11% εκτίμηση), κερδίζοντας μερίδιο αγοράς.

Σε ετήσια βάση, η αύξηση των χορηγήσεων διαμορφώθηκε στο 29% ή 26% σε συγκρίσιμη βάση. Παράλληλα, αυξήθηκαν τα άμεσα ρευστοποιήσιμα στοιχεία του ενεργητικού (ομόλογα, διατραπεζική, καταθέσεις στην κεντρική τράπεζα), τα οποία διαμορφώθηκαν σε 5.208 εκατ. έναντι 3.345 εκατ. ευρώ στο τέλος του προηγούμενου έτους, με αποτέλεσμα να αυξηθεί η συμμετοχή τους στο σύνολο του ενεργητικού στο 24% από 20% αντίστοιχα και να ενισχυθούν οι σχετικοί δείκτες ρευστότητας.

Η αύξηση των στεγαστικών δανείων συνέχισε να είναι εντυπωσιακή, φθάνοντας το 57% σε ετήσια βάση, σημαντικά υψηλότερη της αγοράς (31% εκτίμηση), με το υπόλοιπό τους να διαμορφώνεται σε 3.036 εκατ. ευρώ έναντι 1.928 εκατ. ευρώ τον Σεπτέμβριο ’04.

Η έμφαση του Ομίλου στην συγκεκριμένη κατηγορία δανείων έχει οδηγήσει σε αύξηση του μεριδίου αγοράς στο 8,4% (εκτίμηση) από 7,6% το Δεκέμβριο ’04. Τα καταναλωτικά δάνεια (χωρίς το καταναλωτικό factoring) σημείωσαν ρυθμό αύξησης 40% σε ετήσια βάση, με υπόλοιπο στο τέλος Σεπτεμβρίου ’05 να διαμορφώνεται στα 2.081 εκατ. ευρώ έναντι 1.484 εκατ. ευρώ πριν ένα έτος.

Η αύξησή τους ήταν ταχύτερη της αγοράς (30% εκτίμηση), με αποτέλεσμα την ενίσχυση του μεριδίου στο 10% (εκτίμηση) από 9,3% το Δεκέμβριο ’04.

Ανάλυση αποτελέσματων Ομίλου Τράπεζας Πειραιώς

Τα προ φόρων κέρδη του Ομίλου Πειραιώς το 9μηνο του 2005 διαμορφώθηκαν σε 203,1 εκατ. ευρώ έναντι 148,5 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περίοδο του 2004, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 37%, ενώ τα μετά από φόρους κέρδη του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε 173,8 εκατ. ευρώ έναντι 113,4 εκατ. ευρώ το 9μηνο του 2004, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 53%.

Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου, μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας, διαμορφώθηκαν σε 136,2 εκατ. ευρώ το 9μηνο ’05 έναντι 91,5 εκατ. ευρώ πέρυσι, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 49%.

Τα καθαρά κέρδη που αναλογούν στους μετόχους της Τράπεζας κατά το γ’ 3μηνο ’05 διαμορφώθηκαν σε 49,7 εκατ. ευρώ έναντι 34,6 εκατ. ευρώ το γ’ 3μηνο ’04, σημειώνοντας αύξηση 44%.

Το σύνολο των καθαρών εσόδων του 9μήνου ’05 διαμορφώθηκε σε 622,2 εκατ. ευρώ έναντι 516,3 εκατ. ευρώ πέρυσι, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 21% ή 18% σε συγκρίσιμη βάση.

Το 80% των εσόδων να προέρχεται από έντοκα έσοδα και προμήθειες εργασιών, τα οποία διαμορφώθηκαν σε 499,3 εκατ. ευρώ έναντι 399,7 εκατ. ευρώ πέρυσι, σημειώνοντας αύξηση κατά 25%, ενώ το σύνολο των λοιπών εσόδων διαμορφώθηκαν σε 122,9 εκατ. ευρώ έναντι 116,6 εκατ. ευρώ πέρυσι σημειώνοντας αύξηση κατά 5%.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 23% ή 21% σε συγκρίσιμη βάση και διαμορφώθηκαν σε 397,2 εκατ. ευρώ έναντι 322,9 εκατ. ευρώ το 9μηνο ’04. Το καθαρό περιθώριο τόκων (καθαρά έντοκα έσοδα προς μέσο όρο των εντόκων στοιχείων του ενεργητικού) διατηρήθηκε στο 3,31%, στο ίδιο υψηλό επίπεδο με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους.

Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 102,0 εκατ. ευρώ έναντι 76,8 εκατ. ευρώ το 9μηνο ’04, αυξημένα κατά 33% ή 28% σε συγκρίσιμη βάση. Το 75% των προμηθειών προήλθε από εργασίες εμπορικής τραπεζικής, οι οποίες ανήλθαν σε 76,8 εκατ. ευρώ το 9μηνο ’05 έναντι 55,7 εκατ. ευρώ πέρυσι, σημειώνοντας αύξηση κατά 38%.

Τα κέρδη χρηματοοικονομικών πράξεων, συμπεριλαμβανομένων των κερδών από χρεόγραφα του επενδυτικού χαρτοφυλακίου, ανήλθαν το 9μηνο ’05 σε 58,9 εκατ. ευρώ έναντι 20,7 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος.

Το μεγαλύτερο μέρος των κερδών προήλθε από το χαρτοφυλάκιο μετοχών της εταιρείας επενδύσεων του Ομίλου (ΕΛΕΕΧΑ), η οποία βρίσκεται σε διαδικασία απορρόφησης από την Τράπεζα Πειραιώς.

Στοιχεία Μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς

Τα κέρδη ανά μετοχή (βασικά και προσαρμοσμένα) μετά από φόρους διαμορφώθηκαν σε 0,69 ευρώ το 9μηνο ’05 από 0,47 ευρώ την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι, σημειώνοντας αύξηση κατά 48%.

Το τελευταίο δωδεκάμηνο, η τιμή κλεισίματος της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς κυμάνθηκε μεταξύ 17,68 ευρώ (μέγιστο, στις 07.10.05) και 11,11 ευρώ (ελάχιστο, στις 23.11.04), ενώ την Τρίτη 8 Νοεμβρίου 2005 ήταν 17,46 ευρώ, με κεφαλαιοποίηση στα 3,5 δισ. ευρώ, κατατασσόμενη στην 11η θέση στο Χ.Α. και στην 4η μεταξύ των εταιρειών του ιδιωτικού τομέα.

Ο αριθμός των μετοχών της Τράπεζας στο τέλος Σεπτεμβρίου ’05 ήταν 200.257.006 (αμετάβλητος από το τέλος του 2004), ενώ ο μέσος αριθμός των μετοχών της Τράπεζας σε διαπραγμάτευση μέσα στο 9μηνο ’05 (αφαιρουμένων των ιδίων μετοχών) διαμορφώθηκε σε 196.176.511.



Η εμπορευσιμότητα της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς στο Χ.Α. παραμένει ιδιαίτερα υψηλή, με ποσοστό 73,5% (Οκτ.’04 - Σεπτ.’05) έναντι 45,7% του τραπεζικού κλάδου.