Αύξηση 40,4% παρουσίασαν τα ενοποιημένα καθαρά κέρδη της Πειραιώς για το 2004, τα οποία διαμορφώθηκαν στα 142,5 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας την υψηλότερη επίδοση στην ιστορία της Τράπεζας.

Το προτεινόμενο μέρισμα για τη χρήση του 2004 ανέρχεται στα 0,40 ευρώ.

Οι συγκλίνουσες εκτιμήσεις των αναλυτών (Bloomberg) έκαναν λόγο για αύξηση 37,6% στα καθαρά κέρδη του ομίλου, ήτοι στα 139 εκατ. ευρώ, ενώ οι αναλυτές 6 χρηματιστηριακών ανέμεναν αύξηση 36% - 42,5% στα ενοποιημένα κέρδη της Τράπεζας Πειραιώς στο σύνολο του 2004, διαμορφούμενα στα 138,1 – 143,9 εκατ. ευρώ.

”Το 2004 ήταν μία εξαιρετική χρονιά για τον Όμιλο της Τράπεζας Πειραιώς, επιτυγχάνοντας την υψηλότερη επίδοση στην ιστορία του από άποψη κερδοφορίας. Η επιτυχία αυτή οφείλεται στη συνέπεια της στρατηγικής του και στη συνεχή βελτίωση των λειτουργικών του εσόδων”, επισημαίνει ο Μιχάλης Σάλλας, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος.

Οι προοπτικές και για το 2005 εμφανίζονται θετικές. Η ανάπτυξη του Ομίλου στην Ελλάδα και το εξωτερικό συνεχίζεται με δυναμική μεγέθυνση των εργασιών και συγχρόνως σημαντική αύξηση των κερδών του, προσθέτει ο κ. Σάλλας.

Κατά τις δύο τελευταίες οικονομικές χρήσεις, έχει γίνει η κατάλληλη προετοιμασία, που επιτρέπει στον Όμιλο να εφαρμόζει τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης. Η πρώτη εφαρμογή των ΔΠΧΠ δεν αναμένεται να έχει επίπτωση στην κεφαλαιακή επάρκεια και τα συνολικά ίδια κεφάλαια του Ομίλου, επισημαίνει ο Μιχάλης Σάλλας.

Ειδικότερα, τα προ φόρων κέρδη του Ομίλου Πειραιώς το 2004 διαμορφώθηκαν σε 217,0 εκατ. ευρώ, έναντι 165,0 εκατ. ευρώ το 2003, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 31,5%, ενώ τα μετά από φόρους κέρδη του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε 179,1 εκατ. ευρώ, έναντι 123,7 εκατ. ευρώ το 2003, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 44,8%.

Τα μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας κέρδη διαμορφώθηκαν σε 142,5 εκατ. ευρώ το 2004, έναντι 101,5 εκατ. ευρώ πέρυσι, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 40,4%.

Τα κύρια χαρακτηριστικά της επίδοσης του 2004 για τον Όμιλο της Τράπεζας Πειραιώς είναι:

• Η αύξηση των καθαρών εντόκων εσόδων κατά 14,2% και των προμηθειών κατά 21,4%

* Η βελτίωση του καθαρού περιθωρίου τόκων (NIM) ως προς τα έντοκα στοιχεία ενεργητικού άνω του 3%

* Η βελτίωση του δείκτη ”Κόστος προς Έσοδα” στο 58,6% έναντι 63,1% πέρυσι

* Η αύξηση του χαρτοφυλακίου των δανείων κατά 18,8%

* Η αύξηση των καταθέσεων από πελάτες κατά 16,5%

* Η βελτίωση της αποδοτικότητας κεφαλαίων (ROE) μετά από φόρους στο 14,4% από 12,5% πέρυσι

* Η βελτίωση της αποδοτικότητας ενεργητικού (ROA) μετά από φόρους στο 1,14% από 0,84% πέρυσι

* Η διατήρηση του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας σε υψηλά επίπεδα (13,1% με το Tier Ι στο 10,3% εκτίμηση)

Το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε να προτείνει στην Τακτική Γενική Συνέλευση των μετόχων τη διανομή μερίσματος 0,40 ευρώ ανά μετοχή έναντι 0,30 ευρώ ανά μετοχή το 2003, αυξημένο δηλαδή κατά 33,3%, που αντιστοιχεί σε μερισματική απόδοση 4,0%, με βάση τη μέση τιμή της μετοχής κατά το 2004 και σε 3,1% με βάση την τιμή στις 31.12.2004.

Εν τω μεταξύ, ο ρυθμός αύξησης των στεγαστικών δανείων της Τράπεζας Πειραιώς ήταν σημαντικά υψηλότερος από το ρυθμό της αγοράς (27%) και έφθασε στο 41,8%, με το υπόλοιπο να διαμορφώνεται σε 2.229 εκατ. ευρώ έναντι 1.572 εκατ. ευρώ πέρυσι.

Εξάλλου, η μεγέθυνση του χαρτοφυλακίου ιδιωτών οφείλεται κυρίως στη μεγάλη αύξηση των νέων δανείων της Τράπεζας. Συγκεκριμένα, οι εκταμιεύσεις στεγαστικών δανείων της Τράπεζας ανήλθαν σε 791 εκατ. ευρώ το 2004 έναντι 420 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 88%. Οι εκταμιεύσεις καταναλωτικών δανείων της Τράπεζας ανήλθαν σε 507 εκατ. ευρώ το 2004 έναντι 354 εκατ. ευρώ το 2003, σημειώνοντας αύξηση κατά 43%.

Παράλληλα, τα κέρδη χρηματοοικονομικών πράξεων ανήλθαν το 2004 σε 82,2 εκατ. ευρώ έναντι 57,6 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος. Το μεγαλύτερο μέρος των κερδών προήλθε από πράξεις επί του χαρτοφυλακίου μετοχών της ΕΛΕΕΧΑ (εταιρείας επενδύσεων χαρτοφυλακίου του Ομίλου).

Έτσι, τα αναλογούντα στους μετόχους της Τράπεζας κέρδη χρηματοοικονομικών πράξεων ανήλθαν σε 53 εκατ. ευρώ έναντι 46,7 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 13,5%.

Στοιχεία μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς

Το τελευταίο δωδεκάμηνο, η τιμή της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς κυμάνθηκε μεταξύ 15,24 ευρώ (μέγιστο) και 8,50 ευρώ (ελάχιστο), ενώ την Δευτέρα 21 Φεβρουαρίου 2005 η τιμή έκλεισε στο Χρηματιστήριο Αθηνών στα 15,10 ευρώ και η κεφαλαιοποίηση της ανήλθε σε 3,0 δισ. ευρώ, κατατασσόμενη στην 9η θέση στο Χ.Α. και στη 4η μεταξύ των εταιριών του ιδιωτικού τομέα.

Η βελτίωση της κερδοφορίας του Ομίλου Πειραιώς τα τελευταία έτη έχει αντικατοπτριστεί και στην τιμή της μετοχής της όπου το 2004 παρουσίασε αύξηση 33,5%, μετά από αύξηση 62,9% που είχε σημειώσει το 2003.



Η εμπορευσιμότητα της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς στο Χρηματιστήριο Αθηνών παραμένει ιδιαίτερα υψηλή, με ποσοστό 50,8% (Ιαν.’04 - Δεκ.’04) έναντι 31,9% του τραπεζικού κλάδου αντίστοιχα.

Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (IFRS)

Από το α’ τρίμηνο του 2005 οι οικονομικές καταστάσεις του Ομίλου της Τράπεζα Πειραιώς θα είναι σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (ΔΠΧΠ).

Για την καλύτερη και έγκαιρη ενημέρωση του επενδυτικού κοινού η Τράπεζα παραθέτει εκτίμηση με τα βασικά ενοποιημένα μεγέθη Ενεργητικού, Παθητικού και Ιδίων Κεφαλαίων της 31.12.2004 σύμφωνα με τα ΔΠΧΠ. Σημειώνεται ότι όλα τα μεγέθη αποτελούν αρχικές εκτιμήσεις, δεν είναι τα οριστικά και δεν έχουν ελεγχθεί από τους ορκωτούς ελεγκτές.

Η Κεφαλαιακή Επάρκεια του Ομίλου εκτιμάται ότι θα διατηρηθεί στα ίδια επίπεδα και με την εφαρμογή των ΔΠΧΠ, καθώς το σύνολο των Ιδίων Κεφαλαίων διαμορφώνεται σε ελαφρώς υψηλότερα επίπεδα.

Σημειώνεται ότι τα κεφάλαια που αναλογούν στους μετόχους εκτιμάται ότι θα διαμορφωθούν στα 902 εκατ. ευρώ (συμπεριλαμβανομένου και του συνόλου των διαφορών ενοποίησης πριν και μετά την 31.12.2003), δηλαδή κατά περίπου 55 εκατ. ευρώ χαμηλότερα σε σύγκριση με τo αντίστοιχο μέγεθος σύμφωνα με τις Ελληνικές λογιστικές αρχές.

Στο ποσό αυτό έχουν ληφθεί υπόψη όλες οι θετικές και αρνητικές μεταβολές από την εφαρμογή του ΔΠΧΠ 1, συμπεριλαμβανομένου και του σχηματισμού πρόβλεψης για την κάλυψη των υποχρεώσεων προς τα ασφαλιστικά ταμεία, των αποζημιώσεων του προσωπικού κ.α.

Αντίθετα, τα κεφάλαια της μειοψηφίας εκτιμάται ότι θα διαμορφωθούν στα 401 εκατ. ευρώ δηλαδή κατά περίπου 145 εκατ. ευρώ υψηλότερα σε σύγκριση με τις Ελληνικές λογιστικές αρχές, λόγω της ενοποίησης και των θυγατρικών εταιριών του μη χρηματοπιστωτικού τομέα.