Στα 12,34 δισ. ευρώ διαμορφώθηκαν οι ζημιές το 2011 για τον όμιλο της Εθνικής μετά την σωρευτική λογιστική απομείωση στην αξία των ελληνικών ομολόγων κατά 79,9% που οδήγησε σε ζημιά ύψους 11,78 δισ. ευρώ.

Η ονομαστική αξία των επιλέξιμων τίτλων για το PSI+ διαμορφώθηκε σε 14,8 δισ. ευρώ ενώ η ΕΤΕ ενέγραψε πρόσθετη απομείωση ύψους 1,17 δισ. ευρώ μετά από φόρους, όλων των απαιτήσεων από το ελληνικό δημόσιο.

Παράλληλα αναγνωρίζει φορολογικό όφελος 1,3 δισ. ευρώ από τις ζημιές του PSI+, εν αναμονή οριστικοποίησης του νομοθετικού πλαισίου.

Ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας της τράπεζας διαμορφώνεται στο 8,3% μετά την εγγυημένη από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας κεφαλαιακή ενίσχυση ύψους €6,9 δισ. στο πλαίσιο του προγράμματος ανακεφαλαιοποίησης των Ελληνικών Τραπεζών.

Αντίστοιχα, ο δείκτης των κύριων βασικών ιδίων κεφαλαίων (Core Tier I) διαμορφώνεται στο 6,3%, σημειώνει η τράπεζα.

Πρόγραμμα κεφαλαιακής ενίσχυσης της τράπεζας

- Αύξηση μετοχικού κεφαλαίου κατά €1δισ. μέσω της έκδοσης εξαγοράσιμων προνομιούχων μετοχών του Ελληνικού Δημοσίου 

- Η επαναγορά καλυμμένων ομολογιών και υβριδικών τίτλων πρόσθεσε €302 εκατ. βασικά ίδια κεφάλαια 

-  Δραστική μείωση των λειτουργικών δαπανών στην Ελλάδα κατά -€250 εκατ. τα τελευταία δύο έτη, -15% σε σχέση με τις λειτουργικές δαπάνες του 2009

Ρευστότητα

- Η εξασφάλιση του 2ου προγράμματος της δανειακής σύμβασης οδηγεί σταδιακά στην αντιστροφή του κλίματος αβεβαιότητας και εισροή καταθέσεων 

- Παρά τη μείωση των καταθέσεων στην Ελλάδα κατά -30% σωρευτικά από τα τέλη του 2009, το δανειακό χαρτοφυλάκιο συνεχίζει να χρηματοδοτείται από καταθέσεις με το λόγο δανείων προς καταθέσεις να διαμορφώνεται στο 106% στην Ελλάδα και στο 109% στον Όμιλο. 

- Περαιτέρω βελτίωση του δείκτη δανείων προς καταθέσεις στην Τουρκία και ΝΑ Ευρώπη σε 113% και 132%, μειωμένος κατά -3 και -16 ποσοστιαίες μονάδες αντίστοιχα έναντι του 2010. 

- Μείωση του χρηματοδοτικού ανοίγματος των μονάδων της ΝΑ Ευρώπης κατά €1,3 δισ. τα δύο τελευταία έτη

Θωράκιση ισολογισμού

- Προβλέψεις ύψους €2,2 δισ. το 2011 (+60% σε σχέση με το 2010), εκ των οποίων €1,8 δισ. στην Ελλάδα, θωρακίζουν την Τράπεζα. 

- Κάλυψη των δανείων σε καθυστέρηση (+90 ημέρες) από προβλέψεις στο 58%, η υψηλότερη του κλάδου.

Οικονομικά αποτελέσματα

- Ζημίες €289 εκατ., πριν την απομείωση των ομολόγων και λοιπών εκτάκτων στοιχείων και δαπανών παρά την αύξηση των προβλέψεων του Ομίλου κατά €820 εκατ. σε ετήσια βάση 

- Συνεχίζεται η κερδοφόρος πορεία των θυγατρικών του εξωτερικού η οποία ανήλθε σε €368 εκατ. για το 2011

Ελλάδα

- Προ προβλέψεων οργανική κερδοφορία +6% σε σχέση με το 2010 

- Οργανικά έσοδα στα €2,7 δισ. (-6% σε σχέση με το 2010) παρά τη δυσμενή συγκυρία 

- Δραστική μείωση κόστους μισθοδοσίας -8% και γενικών εξόδων & αποσβέσεων -9% σε σχέση με το 2010 

- Προβλέψεις στα €1,8 δισ., αυξημένες κατά +82% έναντι του 2010


Finansbank

- Καθαρά κέρδη στα TL849 εκατ. (€365 εκατ.) -8% σε σχέση με το 2010 κυρίως λόγω της επίδρασης της περιοριστικής νομισματικής πολιτικής στο επιτοκιακό περιθώριο 

- Δυναμική ανάπτυξη εργασιών: αύξηση χορηγήσεων κατά +16% και καταθέσεων κατά +22% σε σχέση με το 2010 

- Περαιτέρω βελτίωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου με το κόστος των προβλέψεων να σταθεροποιείται στο 1% 

- Σημαντική ενίσχυση της ρευστότητας τόσο μέσω της επιτυχημένης έκδοσης πενταετούς Ευρωομολόγου ύψους USD500 εκατ. το Μάιο του 2011 όσο και μέσω της έκδοσης κοινοπρακτικού δανείου ύψους επίσης USD500 εκατ. το Δεκέμβριο του 2011


ΝΑ. Ευρώπη

- Κέρδη προ προβλέψεων €177 εκατ., -35% έναντι του 2010 

- Περιστολή λειτουργικών δαπανών κατά -5% έναντι του 2010


Όπως τόνισε ο διευθύνων σύμβουλος του ομίλου, Απόστολος Ταμβακάκης: "Η έμπρακτη αλληλεγγύη από τους Ευρωπαίους εταίρους μας και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο, σε συνδυασμό με τη σημαντική μείωση του δημοσίου χρέους μέσω της διαδικασίας PSI, επιβεβαιώνει την στήριξη της πρωτοφανούς για τα διεθνή δεδομένα προσπάθειας οικονομικής προσαρμογής της χώρας μας.

Ταυτόχρονα δίνει στην Ελλάδα μια μοναδική ευκαιρία να δημιουργήσει ισχυρή οικονομία με σταθερές βάσεις εντός της ευρωζώνης και μακροχρόνια προοπτική. Αυτή η ευκαιρία είναι αδιανόητο να χαθεί, καθώς ενδεχόμενη αποτυχία θα ανέτρεπε ό,τι έχει επιτύχει η χώρα τις τελευταίες δεκαετίες, όχι μόνο σε οικονομικό και κοινωνικό επίπεδο αλλά και όσον αφορά την ίδια τη θέση της στη διεθνή κοινότητα.

Είναι προφανές ότι το ελληνικό τραπεζικό σύστημα δοκιμάζεται από τις συνέπειες της δημοσιονομικής κρίσης. Βρίσκεται αντιμέτωπο με απώλειες δεκάδων δισεκατομμυρίων ευρώ, προερχόμενες κυρίως από το Πρόγραμμα Ανταλλαγής των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου και σε μικρότερο βαθμό από εκτιμώμενες μελλοντικές ζημίες στα δανειακά χαρτοφυλάκιά του βάσει των αναλύσεων της BlacKRock Solutions.

Με το νέο πρόγραμμα σταθερότητος παρέχεται η αναγκαία στήριξη για την ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού συστήματος, με την πρώτη και πιο σημαντική δόση να είναι ήδη διαθέσιμη. Το τελικό ύψος της ανακεφαλαιοποίησης και οι όροι που θα τη διέπουν ώστε το ελληνικό τραπεζικό σύστημα να παραμείνει ιδιωτικό εκκρεμούν και θα αποσαφηνισθούν σύντομα.

Οι εξελίξεις που αναφέρθηκαν συμβάλλουν στη σταδιακή ανάκτηση της εμπιστοσύνης προς τη χώρα και ειδικά προς το τραπεζικό της σύστημα, γεγονός που επιβεβαιώνεται από την εισροή καταθέσεων τον τελευταίο μήνα, μετά από απώλειες που σωρευτικά υπερέβησαν το 30% της καταθετικής του βάσης τα τελευταία δύο χρόνια της κρίσης.

Οι παραπάνω εξελίξεις δημιουργούν συνθήκες ουσιαστικής αναδιάρθρωσης του τραπεζικού συστήματος προκειμένου αυτό να καταστεί πιο υγιές και αποτελεσματικό ώστε να ανταποκριθεί και να ενισχύσει τον αναπτυξιακό ρόλο του στην οικονομία.

Ο Όμιλος της Εθνικής Τράπεζας θα συνεχίσει να ακολουθεί στρατηγική προσαρμοσμένη στις συνθήκες της πρωτοφανούς κρίσης που βιώνουμε. Μέχρι τώρα τα αποτελέσματα της στρατηγικής αυτής είναι:

• Εντός των τελευταίων 20 μηνών πέτυχε να συγκεντρώσει περίπου €3,5 δισ. πρόσθετων εποπτικών κεφαλαίων.

• Μείωσε το λειτουργικό κόστος κατά €250 εκατ. εντός της τελευταίας διετίας - προσπάθεια που συνεχίζεται.

• Άσκησε με συνέπεια πιστοδοτική πολιτική που διευκολύνει βιώσιμες επιχειρήσεις και νοικοκυριά, ενώ συνέχισε να δίνει μέσω αναχρηματοδοτήσεων τη δυνατότητα σε εκείνους που είχαν πληγεί από την κρίση να αντιμετωπίσουν τις δραματικές συνέπειές της.

• Προώθησε σημαντικά την εξυγίανση του ισολογισμού της μέσω πολύ αυξημένων προβλέψεων για κινδύνους των στοιχείων του ενεργητικού της.

Απόδειξη της ορθότητας των προαναφερθέντων αποτελεί το γεγονός ότι η Εθνική Τράπεζα
δε θα χρειαστεί επιπρόσθετα κεφάλαια μετά την εξέταση που έγινε στο δανειακό της
χαρτοφυλάκιο από τη BlacKRock Solutions.

Στους επόμενους μήνες η Εθνική Τράπεζα θα συνεχίσει την προσπάθειά της να ενισχύσει την κεφαλαιακή της επάρκεια, περιορίζοντας ταυτόχρονα την ανάγκη κρατικής στήριξής της με την εφαρμογή σειράς δράσεων, μεταξύ των οποίων περιλαμβάνονται:

Η πώληση μειοψηφικού πακέτου της Finansbank, η διερεύνηση της δυνατότητας πώλησης μειοψηφικού πακέτου της υπό ίδρυση νέας θυγατρικής η οποία θα ενσωματώσει τις μονάδες της Εθνικής στις βαλκανικές χώρες καθώς και πώλησης του ξενοδοχειακού συγκροτήματος του Αστέρα, η περαιτέρω επαναγορά στοιχείων παθητικού και η βέλτιστη διαχείριση των στοιχείων του ενεργητικού της.

Ως αποτέλεσμα αυτών των δράσεων, η Εθνική Τράπεζα θα παραμείνει ο βασικός πόλος ισχύος και σταθερότητας του εγχώριου τραπεζικού συστήματος, ικανός να προσελκύσει τα απαραίτητα ιδιωτικά κεφάλαια στη διαδικασία της ανακεφαλαιοποίησης.

Θα ήθελα, επίσης, να αναγνωρίσω την αφοσίωση και την προσπάθεια που κατέβαλε το προσωπικό του Ομίλου της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος, στην πολύ δύσκολη περίοδο της
κρίσης.

Η Ελλάδα κατά την τελευταία διετία, έχει κάνει μια τιτάνια προσπάθεια που πολλοί αμφισβητούσαν ότι θα μπορούσε να γίνει. Τα θετικά αποτελέσματα έχουν αρχίσει να γίνονται ορατά και είμαι πεπεισμένος ότι εφόσον συνεχιστεί η συλλογική προσπάθεια από όλους μας, με σταθερότητα και σύνεση, οι μεγάλες θυσίες του ελληνικού λαού θα δικαιωθούν και η υπέρβαση της κρίσης θα γίνει πραγματικότητα σύντομα".

ΕΤΕ: Δεν θα χρειαστούν επιπρόσθετα κεφάλαια λόγω BlackRock

Η συμφωνία με τους εταίρους εξασφαλίζει στην Ελλάδα το χρόνο για να επιστρέψει σε βιώσιμη ανάπτυξη, αναφέρει μεταξύ άλλων η διοίκηση της Εθνικής Τράπεζας στο conference call μετά την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων 2011.

Είναι λάθος να απαξιώνουμε τα επιτεύγματα από το πρώτο πρόγραμμα γιατί εξασφαλίστηκε μείωση ελλείμματος κατά 8 ποσοστιαίες μονάδες του ΑΕΠ, σημείωσαν στελέχη της τράπεζας. Καμία άλλη χώρα δεν κατάφερε τόσα πολλά σε τόσο λίγο χρόνο χωρίς να δημιουργηθεί κοινωνική έκρηξη.

Παράλληλα αναφέρθηκε ότι το τραπεζικό σύστημα υπέστη σημαντικές απώλειες από το PSI.

H Εθνική Τράπεζα δε θα χρειαστεί επιπλέον στήριξη για τις απώλειες από τον έλεγχο της BlackRock.

Στη τράπεζα 2,8 δισ. είναι οι προβλέψεις που πήρε ο όμιλος στην Ελλάδα την τελευταία διετία και έχουμε την μεγαλύτερη κάλυψη επισφαλών δανείων στην Ελλάδα.

Η τράπεζα θα προχωρήσει σε κινήσεις κεφαλαιακής ενίσχυσης μεταξύ των οποίων η πώληση μειοψηφικού ποσοστού της Finansbank, όταν το επιτρέψουν οι συνθήκες της αγοράς.

Επιπλέον η διοίκηση επισήμανε ότι μειώσαμε κατά 15% τα λειτουργικά μας έξοδα σε μια διετία. Εχει μειωθεί κατά 8% το προσωπικό στην Ελλάδα και θα υπάρξουν και νέες μειώσεις προσωπικού στον τραπεζικό κλάδο.

Στόχος μας είναι να μειώσουμε όσο το δυνατόν την κρατική υποστήριξη και να βελτιώσουμε την καταθετική μας βάση και την ρευστότητα του ομίλου.

Επιπλέον σημειώθηκε ότι ο τουρισμός έχει μεγάλες δυνατότητες και μπορεί να βοηθήσει στην ανάπτυξη υπό την προϋπόθεση ότι θα δημιουργηθούν μεγαλύτερα και ισχυρά σχήματα και θα βελτιωθούν οι όροι στην ανάπτυξη του real estate. Υπάρχουν και άλλοι τομείς όπως η ενέργεια, η διαχείριση υδάτων και σκουπιδιών. Ακόμα και ο κλάδος της ιδιωτικής ασφάλισης έχει μεγάλες δυνατότητες.

Ο όμιλος έχει πάρει ρευστότητα από την ΕΚΤ ενώ από τον μηχανισμό ELA της ΤτΕ έχει αντλήσει λίγο πάνω από 7 δισ.

Ο όμιλος εκτιμά ότι θα καταφέρει να μειώσει την έκθεση του στο ευρωσύστημα, μέσα από την στρατηγική που έχει χαράξει, στο 10 – 15% του ενεργητικού του.

Οι εγγυήσεις του EFSF θα είναι διαθέσιμες στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα για πέντε χρόνια. Θα υπάρχει η δυνατότητα να αγοραστούν οι τίτλοι που θα εκδοθούν νωρίτερα.