Στα 483,2 εκατ. ευρώ ανήλθαν τα καθαρά κέρδη εννεμαήνου 2007 της Marfin Popular Bank καταγράφοντας άνοδο 141,2%, ενώ βάσει του business 2008 - 2010 plan η ΜPB στοχεύει σε καθαρά κέρδη άνω των 1 δισ. ευρώ έως το 2010.

Σημειώνεται ότι οι συγκλίνουσες εκτιμήσεις των αναλυτών, όπως αποτυπώθηκαν σε δημοσκόπηση του euro2day και του πρακτορείου Thomson Financial, έβλεπαν αύξηση των καθαρών κερδών κατά 122% στα 445 εκατ. ευρώ, αύξηση 43% στα καθαρά έσοδα από τόκους, στα 503,5 εκατ. ευρώ και ενίσχυση των εσόδων από αμοιβές και προμήθειες κατά 23% στα 186 εκατ. ευρώ.

Η MPB κατέγραψε αύξηση 44% στις χορηγήσεις και 39% στις καταθέσεις, ενώ τα καθαρά έσοδα από τόκους ενισχύθηκαν κατά 39,6% στα 495,4 εκατ. ευρώ στο εννεάμηνο.

Σύμφωνα με τους στόχους του business plan οι χορηγήσεις θα καταγράψουν την περίοδο 2008-2010 μέση ετήσια αύξηση 40% και οι καταθέσεις 23% αντίστοιχα. Για την ίδια περίοδο τα συνολικά έσοδα εκτιμάται ότι θα καταγράψουν μέση ετήσια άνοδο 26%, ενώ τα κόστη προβλέπεται να τρέξουν με μέσο ετήσιο ρυθμό περίπου 16%.

Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα του εννεαμήνου 2007, ο διευθύνων Σύμβουλος της Marfin Popular Bank κ. Ανδρέας Βγενόπουλος έκανε την ακόλουθη δήλωση:

”Τα αποτελέσματα των εννέα πρώτων μηνών του έτους, αντικατοπτρίζουν τον σωστό σχεδιασμό της Διοίκησης και την σκληρή προσπάθεια που έχει καταβάλλει όλο το προσωπικό της τράπεζας. Η επιτυχία αυτή μας υποχρεώνει να αναθεωρήσουμε και πάλι το τριετές Επιχειρησιακό Σχέδιο 2008 –2010, καθώς η πορεία μας έως σήμερα έχει ξεπεράσει τους αρχικούς φιλόδοξους στόχους και καθιστά εφικτούς νέους στόχους, ακόμα υψηλότερους”.

Σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, τα κυριότερα στοιχεία των πεπραγμένων στο εννεάμηνο της MPB είναι τα εξής:

* Σημαντική ενίσχυση κερδοφορίας με κέρδη μετά από φόρους € 483.2 εκ. (αύξηση 141%)

* Εντυπωσιακοί ρυθμοί αύξησης χορηγήσεων (44%) και καταθέσεων(39%)

* Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) 41.2% και μέση αποδοτικότητα ενεργητικού (RoA) 2.64%

* Δείκτης λειτουργικής αποτελεσματικότητας (κόστος / έσοδα) στο 39.1%

* Σύνολο ενεργητικού στα €29.1 δισ (αύξηση 45%)

* Aναθεώρηση του τριετούς Επιχειρησιακού Σχεδίου 2008 – 2010. Στοχευόμενα κέρδη πάνω από 1 δισ ευρώ το 2010.

**** Δηλώσεις Α. Βγενόπουλου στο Conference Call

Ο κ. Α. Βγενόπουλος υπογράμμισε ότι ακούγονται κατά καιρούς διάφορες φήμες στην αγορά ότι η Marfin προτίθεται να καταθέσει πρόταση εξαγοράς για τράπεζα καταβάλλοντας premium.

O ίδιος απέκλεισε μια τέτοια πιθανότητα δηλώνοντας ”κουρασμένος” από την έντονη φημολογία, ενώ υπογράμμισε ότι για να πραγματοποιηθεί μια κίνηση από την πλευρά της Marfin θα πρέπει να οδηγήσει άμεσα σε μια ενίσχυση των κερδών, ώστε να υπάρχει νόημα και όφελος για τους μετόχους.

Σε ό,τι αφορά τις γενικότερες αρχές του business plan στόχος της MPB είναι να καταστεί ένα από τους ισχυρότερους τραπεζικούς ομίλους στη ΝΑ Ευρώπη μέσω μικρών επιλεκτικών εξαγορών σε περιοχές που δεν διαθέτει φυσική παρουσία αλλά και μέσω της οργανικής ανάπτυξης.

Παράλληλα o κ. Βγενόπουλος διευκρίνισε ότι η ΜPB δεν κυνήγησε μια εξαγορά πολύ μεγάλου τραπεζικού ιδρύματος στην ΝΑ Ευρώπη ώστε να μειωθεί ο αναλαμβανόμενος κίνδυνος.

O κ. Βγενόπουλος τόνισε επίσης ότι είναι πιθανόν η τράπεζα να προχωρήσει σε μια αύξηση κεφαλαίου έως το Μάιο του 2009 η οποία θα μπορούσε να ανέλθει σε 1 δισ. ευρώ τονίζοντας παράλληλα την ”στήριξη” που παρέχει το Dubai στη Μarfin.

***Βασικά σημεία του business plan 2008- 2010

Τα καθαρά κέρδη μετά φόρων εκτιμάται ότι θα διαμορφωθούν στα 1,04 δισ. ευρώ το 2010, τα καθαρά έσοδα από τόκους στα 1,59 δισ. ευρώ και τα συνολικά έσοδα στα 2,388 δισ. ευρώ.

Σύμφωνα με τους στόχους του business plan τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες εκτιμάται πως θα τρέξουν με μέσο ετήσιο ρυθμό 26,1%, προσεγγίζοντας τα 620 εκατ. ευρώ το 2010.

Tα συνολικά έσοδα προβλέπεται να καταγράψουν μέση ετήσια άνοδο κατά 25,6%, ενώ το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο θα ανέλθει στο 2,6% το 2010.

Η μέση ετήσια αύξηση των χορηγήσεων θα ανέλθει στο 94% για τις δραστηριότητες πέραν της Ελλάδος και της Κύπρου, στο 31% για την Ελλάδα και στο 27% για την Κυπριακή αγορά.

*** H παρουσίαση των μεγεθών εννεαμήνου

Με εντυπωσιακούς ρυθμούς συνεχίστηκε η ανάπτυξη των εργασιών του Ομίλου Marfin Popular Bank κατά το πρώτους εννέα μήνες του 2007 τόσο στην Ελλάδα και την Κύπρο όσο και στις άλλες χώρες όπου δραστηριοποιείται. Τα ενοποιημένα καθαρά κέρδη μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας ανήλθαν σε €483.2 εκ. σημειώνοντας αύξηση 141% σε σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους σε συγκρίσιμη βάση.

Το σύνολο ενεργητικού του Ομίλου σημείωσε ετήσια αύξηση 45% και διαμορφώθηκε σε €29,1 δις στο τέλος Σεπτεμβρίου 2007. Οι συνολικές χορηγήσεις του Ομίλου αυξήθηκαν κατά 44% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε €16.5 δις ενώ οι συνολικές καταθέσεις του ομίλου σημείωσαν ετήσια αύξηση 39% και ανήλθαν σε €21.1 δις.

Το σύνολο των εσόδων από εργασίες αυξήθηκε κατά 55% σε ετήσια βάση και ανήλθε σε €920.8 εκ. Η ισχυρή επέκταση τόσο του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων όσο και των καταθέσεων είχε σαν αποτέλεσμα τα καθαρά έσοδα από τόκους να σημειώσουν σημαντική αύξηση κατά 40% σε σχέση με πέρυσι και να διαμορφωθούν σε €495.4 εκ. για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2007. Ταυτόχρονα το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο ενδυναμώθηκε κατά 26 μονάδες βάσης και έφτασε το 2.91%.

Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα παρουσίασαν άνοδο κατά 16% στα €359.9 εκ. λόγω της συγχώνευσης των τριών τραπεζών και της ραγδαίας ανάπτυξης του ομίλου που είχε σαν αποτέλεσμα την πραγματοποίηση σημαντικών επενδύσεων σε πάγια στοιχεία. Σε συγκρίσιμη βάση και μετά από την αφαίρεση αποσβέσεων άυλων στοιχείων ενεργητικού που σχετίζονται με τις εξαγορές του Ομίλου, η αύξηση των εξόδων περιορίστηκε σε ρυθμό της τάξεως του 10%.

Ο Δείκτης λειτουργικής αποτελεσματικότητας (κόστους προς έσοδα) για τον Όμιλο παρουσίασε σημαντική βελτίωση στο 39.1% σε σύγκριση με 52.3% την ίδια περίοδο του 2006 σε συγκρίσιμη βάση.

Η αύξηση κερδοφορίας του ομίλου είχε σαν αποτέλεσμα τη σημαντική ενίσχυση αποδοτικότητας μέσου ενεργητικού (RoA) σε 2.64% σε σύγκριση με 1.43% για την εννιαμηνία του 2006 σε συγκρίσιμη βάση, ενώ η αποδοτικότητα ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (Return on Tangible Equity) ανήλθε σε 41.2%.

Τους πρώτους εννέα μήνες του 2007, αναλήφθηκαν μία σειρά σημαντικών στρατηγικών πρωτοβουλιών με στόχο την ταχεία επέκταση και περαιτέρω ενίσχυση του ομίλου της ΜΡΒ στην Κύπρο, της Ελλάδα και στο εξωτερικό.

Οι σημαντικότερες πρωτοβουλίες είναι:

• Επιτυχής ολοκλήρωση λειτουργικής και νομικής συγχώνευσης των Τραπεζών Εγνατία Τράπεζα, Marfin Bank και Λαϊκή Τράπεζα (Ελλάς) Α.Ε. Η νέα τράπεζα είναι θυγατρική της Marfin Popular Bank κατά 95% και λειτουργεί στην Ελλάδα με την επωνυμία MARFIN EGNATIA BANK.

• Ανάπτυξη δικτύου: Κατά τους πρώτους εννέα μήνες του έτους λειτούργησαν 8 νέα καταστήματα στην Ελλάδα, 1 στην Κύπρο, 7 στη Ρουμανία, 5 στην Σερβία και 2 στην Εσθονία.

• Δημιουργήθηκε αναβαθμισμένη υπηρεσία διεθνών τραπεζικών εργασιών με έδρα την Κύπρο με σκοπό την παροχή ολοκληρωμένου φάσματος Τραπεζικών Υπηρεσιών.

• Ολοκληρώθηκε η εξαγορά της Marine Transport Bank (MTB) στην Ουκρανία έναντι 137 εκατ δολ.

• Ανακοινώθηκε η συμφωνία εξαγοράς του 43% της Lombard Bank Malta plc (LBM), έναντι ποσού €48.3 εκ. Η συμφωνία υπόκειται στην λήψη των ανάλογων εγκρίσεων από τις εποπτικές αρχές της Κύπρου και Μάλτας.

Το νέο αναθεωρημένο Επιχειρησιακό Σχέδιο 2008-2010 προβλέπει αύξηση των χορηγήσεων και καταθέσεων με ετήσιο ρυθμό 40% και 23% αντίστοιχα.

Με τις παραπάνω παραδοχές, τα έσοδα προβλέπεται να αυξηθούν με ετήσιο ρυθμό 26% και η αύξηση του κόστους θα περιοριστεί σε 16%. Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαία (RoTE) προβλέπεται πάνω από 20% ενώ η μέση αποδοτικότητα ενεργητικού (RoA) προβλέπεται να είναι πάνω από 1,5% το χρόνο. Παράλληλα επιταχύνεται η ανάπτυξη του δικτύου καταστημάτων τόσο στην Ελλάδα όσο και στις χώρες της Νοτιοανατολικής Ευρώπης. Τα καταστήματα του Ομίλου αναμένεται να φθάσουν τα 724, το 2010 σε σύγκριση με 435 στο τέλος του 2007.

Η υλοποίηση του νέου Επιχειρησιακού Σχεδίου έχει στόχο να αποφέρει κέρδη μετά από φόρους και μετά από δικαιώματα μειοψηφίας πάνω από ένα δισ το 2010.

ΟIΚΟΝΟΜΙΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ

(€ εκ) 30.09.06

(προφόρμα)* 30.09.07

Δ %

Καθαρά έσοδα από τόκους 354.9 495.4 39.6%

Καθαρά έσοδα από προμήθειες 154.0 230.9 49.9%

Χρηματοοικονομικά & άλλα έσοδα 85.4 122.9 43.9%

Λειτουργικά έσοδα 594.3 849.2 42.9%

Έσοδα από πώληση των συμμετοχών στις

Ελληνική Τράπεζα, Universal Life & Τράπεζα Κύπρου 0.0 71.6 -

Σύνολο εσόδων από εργασίες 594.3 920.8 54.9%

Σύνολο λειτουργικών εξόδων -311.1 -359.9 15.7%

Προβλέψεις -75.5 -68.4 -9.4%

Κέρδη από συνδεδεμένες εταιρείες 1.9 1.7 -10.5%

Κέρδη πρό φόρων 209.6 494.2 135.8%

Φόροι -41.5 -68.8 65.8%

Δικαιώματα μειοψηφίας -7.8 -11.1

Συνεισφορά MIG μετά από δικαιώματα μειοψηφίας 40.0 68.9 72.3%

Καθαρά κέρδη μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας 200.3 483.2 141.2%

Βασικά Μεγέθη Ισολογισμού

(€ εκ) 30.09.06 30.09.07 Δ%

Δάνεια 11,470 16,474 43.6%

Σύνολο Ενεργητικού 20,035 29,131 45.4%

Καταθέσεις 15,182 21,079 38.8%



Βασικοί δείκτες 30.09.06 30.09.07

Δείκτης βασικών εποπτικών Κεφαλαίων (Tier 1)** 9.6% 9.7% -

Δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας** 12.8% 11.1% -

Κόστος προς έσοδα 52.3% 39.1% -1320bps

Καθαρό επιτοκιακό περιθώριο 2.65% 2.91% +26 bps

Μη εξυπηρετούμενα δάνεια προς Κανονικά (NPLs) 7.8% 5.1% -269bps

Προβλέψεις προς δάνεια 83bps 53bps -30bps

Αποδοτικότητα ιδίων κεφαλαίων (RoTE)** 22.3% 41.2% -

Αποδοτικότητα ενεργητικού (RoA) 1.43% 2.64% +121bps

* Οι πληροφορίες προφόρμα παραθέτονται για σκοπούς συγκρισιμότητας των στοιχείων 30.09.06 με την τρέχουσα περίοδο 30.09.07

** Οι δείκτες αυτοί παραθέτονται όπως είχαν ανακοινωθεί από τον Ομιλο Λαϊκής στις 30.09.06. Δεν υπάρχουν προφόρμα στοιχεία.

*** Το πλήρες κείμενο του business plan και η αναλυτική παρουσίαση του εννεαμήνου δημοσιεύονται στη δεξιά στήλη ”Συνοδευτικό Υλικό”