Εκρηκτική άνοδο της τάξεως 201% σημείωσαν τα κέρδη του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς στο α’ εξάμηνο του 2006, καθώς διαμορφώθηκαν στα 260,6 εκατ. ευρώ.

Οι αναλυτές, σύμφωνα με δημοσκόπηση του euro2day.gr σε 7 χρηματιστηριακές εταιρίες, προέβλεπαν αύξηση 189,9% (250,8 εκατ. ευρώ) στα κέρδη α’ εξαμήνου 2006.

Η αύξηση των μεγεθών της Πειραιώς, αποδίδεται από τους αναλυτές στα σημαντικά έκτακτα έσοδα του α΄ τριμήνου, αλλά και στον ισχυρό ρυθμό αύξησης του δανεισμού κατά το β΄ τρίμηνο.

Το εύρος των προβλέψεων για την αύξηση των κερδών κινείται από τα 245 εκατ. ευρώ στα 261,2 εκατ. ευρώ έναντι 85 εκατ. ευρώ πέρσι.

Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας σημείωσαν αύξηση κατά 201% και διαμορφώθηκαν σε 260,6 εκατ δηλαδή σχεδόν όσο είχαν διαμορφωθεί τα κέρδη ολόκληρου του έτους 2005 (Euro 263,8 εκατ).

Χωρίς το έκτακτο κέρδος από τη ρευστοποίηση της αμοιβαίας συμμετοχής με την ING που πραγματοποιήθηκε το α’ τρίμηνο του 2006, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε Euro 147,1 εκατ, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 70%.

Τα βασικά κέρδη ανά μετοχή, με βάση το μέσο αριθμό μετοχών σε διαπραγμάτευση το α’ εξάμηνο του 2006, διαμορφώθηκαν σε 0,98 έναντι 0,35 πέρυσι, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 178%.

Λαμβάνοντας υπόψη τον αριθμό μετοχών στο τέλος της περιόδου, τα κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε Euro 0,97 έναντι Euro 0,43 πέρυσι, αυξημένα κατά 125%.

Ειδικότερα, οι εργασίες του Ομίλου εξελίχθηκαν ιδιαίτερα ικανοποιητικά και στο α’ εξάμηνο του 2006. Οι καταθέσεις και οι πιστωτικοί τίτλοι διαμορφώθηκαν στα Euro 20,2 δισ. σημειώνοντας ετήσια αύξηση 30%. Οι χορηγήσεις ξεπέρασαν τα Euro 18,6 δισ. με ετήσια αύξηση επίσης 30%.

Το σύνολο του ενεργητικού έφθασε τα Euro 26,6 δισ. αυξημένο κατά 39% σε ετήσια βάση. Οι επιδόσεις αυτές που οφείλονται αποκλειστικά σε οργανική ανάπτυξη των εργασιών του Ομίλου οδήγησαν σε σημαντική αύξηση των κερδών και στη δημιουργία 1.000 νέων θέσεων εργασίας.

Όπως δείχνουν τα μεγέθη του Ιουλίου η θετική πορεία των μεγεθών και των αποτελεσμάτων την επόμενη περίοδο θα είναι επίσης ικανοποιητική δήλωσε ο Μιχάλης Σάλλας, Πρόεδρος & Διευθύνων Σύμβουλος.

--- Τα κύρια χαρακτηριστικά της επίδοσης του α’ εξαμήνου

- Αύξηση των καθαρών κερδών του Ομίλου μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας σε Euro 260,6 εκατ. που χωρίς το έκτακτο κέρδος της ING διαμορφώθηκαν σε Euro 147,1 εκατ, έναντι Euro 86,5 εκατ το α’ εξάμηνο πέρυσι,

- Τα προ φόρων κέρδη του Ομίλου χωρίς τα χρηματοοικονομικά αποτελέσματα διαμορφώθηκαν σε Euro 161,0 εκατ έναντι Euro 97,5 εκατ πέρυσι, αυξημένα κατά 65%,

- Αύξηση των βασικών κερδών ανά μετοχή κατά 57% σε Euro 0,55 (χωρίς το έκτακτο κέρδος) έναντι Euro 0,35 το αντίστοιχο εξάμηνο πέρυσι,

- Αύξηση σε σχέση με την περυσινή περίοδο των καθαρών εντόκων εσόδων κατά 26% και των προμηθειών κατά 38%,

- Διατήρηση του καθαρού περιθωρίου τόκων (NIM) ως προς τα έντοκα στοιχεία ενεργητικού άνω του 3,20%,

- Βελτίωση του δείκτη ”κόστος προς έσοδα” στο 54,4% (43,2% με το έκτακτο κέρδος) έναντι 56,0% πέρυσι,

Αύξηση, σε σχέση με τον Ιούνιο του 2005, του χαρτοφυλακίου των δανείων κατά 30% και των καταθέσεων κατά 25%, με αποτέλεσμα την περαιτέρω αύξηση των μεριδίων αγοράς,

- Σημαντική βελτίωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου με το δείκτη των μη-εξυπηρετούμενων δανείων στο 2,93% από 3,88% πέρυσι.

Στο τέλος Ιουνίου 2006, το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα Euro 26.645 εκατ έναντι Euro 23.545 εκατ στο τέλος του 2005, αυξήθηκε δηλαδή κατά 13%, ενώ σε σύγκριση με το τέλος του Ιουνίου 2005 αυξήθηκε κατά 39%. Ιδιαίτερα σημαντική ήταν η αύξηση των χορηγήσεων, το υπόλοιπο των οποίων ανήλθε στο τέλος Ιουνίου 2006 σε Euro 18.643 εκατ, σημειώνοντας αύξηση κατά 17% από την αρχή του έτους. Σε ετήσια βάση η αύξηση των χορηγήσεων διαμορφώθηκε στο 30% (Ιουν.’ 05: Euro 14.299).

Ο ρυθμός αύξησης των στεγαστικών δανείων διαμορφώθηκε σε 41% σε ετήσια βάση, υψηλότερος από το ρυθμό της αγοράς, με το υπόλοιπο να ανέρχεται σε Euro 3.901 εκατ τον Ιούνιο του 2006 έναντι Euro 2.759 εκατ πριν από ένα έτος. Τα καταναλωτικά δάνεια σημείωσαν αύξηση 38% σε ετήσια βάση και ανήλθαν στο τέλος Ιουνίου 2006 σε Euro 2.713 εκατ έναντι Euro 1.972 εκατ τον Ιούνιο του ’05. Η συμμετοχή των δανείων προς ιδιώτες στο σύνολο του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων έφτασε το 35% στο τέλος Ιουνίου 2006 έναντι 33% πριν από ένα χρόνο.

Τα δάνεια δικτύου προς μεσαίες και μικρές επιχειρήσεις στην Ελλάδα και το εξωτερικό, στα οποία ο Όμιλος κατέχει σημαντική θέση στην αγορά και δίνει ιδιαίτερη βαρύτητα, αυξήθηκαν κατά 38% και διαμορφώθηκαν σε Euro 7.689 εκατ στο τέλος Ιουνίου του 2006 έναντι Euro 5.575 εκατ πριν ένα χρόνο. Η συγκεκριμένη κατηγορία δανείων αντιπροσωπεύει το 41% του δανειακού χαρτοφυλακίου του Ομίλου.

Τα δάνεια προς τις μεσαίες-μεγάλες επιχειρήσεις και τη ναυτιλία αντιπροσωπεύουν το 23% του συνόλου των χορηγήσεων και διαμορφώθηκαν σε Euro 4.340 εκατ στο τέλος Ιουνίου του 2006 έναντι Euro 3.993 εκατ πριν ένα χρόνο, σημειώνοντας αύξηση κατά 9%.

Σημαντική βελτίωση σημείωσε η ποιότητα του χαρτοφυλακίου όπου τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια διαμορφώθηκαν σε 2,93% των χορηγήσεων έναντι 3,88% πριν από ένα έτος και 3,41% το Δεκέμβριο του 2005, αποτέλεσμα της πιστής εφαρμογής της πιστωτικής πολιτικής και της αποτελεσματικής διαχείρισης του προβληματικού χαρτοφυλακίου. Η αναλογία κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων δανείων από τις σωρευτικές προβλέψεις είναι από τις υψηλότερες στην ελληνική τραπεζική αγορά και διαμορφώνεται στο 80%, σημαντικά υψηλότερα και από το μέσο δείκτη στην Ε.Ε.-12 (65%, Δεκ.’04).

Οι καταθέσεις από πελάτες διαμορφώθηκαν σε Euro 15.631 εκατ, σημειώνοντας αύξηση 15% από την αρχή του έτους. Σε ετήσια βάση η αύξηση των καταθέσεων διαμορφώνεται σε 25% (Ιούν.’05: Euro 12.528 εκατ), με τις καταθέσεις ταμιευτηρίου να σημειώνουν ετήσιο ρυθμό αύξησης 11%, τις καταθέσεις όψεως 34% και τις καταθέσεις προθεσμίας 25%.

Τα ομόλογα κύριου χρέους της Τράπεζας (προγράμματα ECP και EMTN) και η τιτλοποίηση απαιτήσεων στεγαστικών δανείων, τα οποία διευρύνουν τις πηγές άντλησης κεφαλαίων και επιμηκύνουν τη μέση διάρκειά τους, ανήλθαν στο τέλος Ιουνίου του 2006 σε 3.938 εκατ έναντι 2.350 εκατ πριν ένα χρόνο, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 68%. Τα ομόλογα μειωμένης εξασφάλισης και τα υβριδικά κεφάλαια διατηρήθηκαν στις 30.06.2006 στα ίδια επίπεδα σε σύγκριση με τον Ιούνιο του ’05 (Euro 600 εκατ), ενώ συμπεριλαμβανομένης και της έκδοσης ομολογιακού δανείου μειωμένης εξασφάλισης που πραγματοποιήθηκε στα μέσα Ιουλίου του 2006 αυξήθηκαν σε Euro 1.000 εκατ.

Το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου στο τέλος Ιουνίου του 2006 διαμορφώθηκε σε Euro 1.589 εκατ έναντι Euro 1.608 εκατ στο τέλος Δεκεμβρίου του ’05. Τα ίδια κεφάλαια που αντιστοιχούν στους μετόχους της Τράπεζας Πειραιώς στο τέλος Ιουνίου του 2006 διαμορφώθηκαν σε Euro 1.364 εκατ έναντι Euro 1.378 εκατ στο τέλος του ’05. Η μικρή μείωση αυτή οφείλεται στη διανομή του μερίσματος καθώς και στην αύξηση των ιδίων μετοχών. Σε ετήσια βάση τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου αυξήθηκαν κατά 23%, ενώ των μετόχων κατά 53%, αποτέλεσμα της υψηλής κερδοφορίας και της απορρόφησης της ΕΛΕΕΧΑ.

Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας με ημερομηνία 30.06.2006 εκτιμάται στο 10,3%, με το Tier I στο 8,4%, ενώ μετά και την έκδοση του ομολόγου μειωμένης εξασφάλισης που πραγματοποιήθηκε στα μέσα Ιουλίου ο συνολικός δείκτης εκτιμάται σε 12,4%.

Στα μέσα Ιουνίου πραγματοποιήθηκε η διανομή δωρεάν μετοχών σε αναλογία 1 νέα μετοχή για κάθε 4 παλαιές, από κεφαλαιοποίηση μέρους του αποθεματικού από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο. Έτσι ο νέος αριθμός μετοχών της Τράπεζας διαμορφώθηκε σε 268.588.043.

Στα μέσα Ιουλίου η Τράπεζα Πειραιώς προχώρησε στην έκδοση ομολόγου μειωμένης εξασφάλισης Tier II (subordinated bond) ύψους 400 εκατ, στο πλαίσιο του προγράμματος ΕΜΤΝ (Euro Medium Term Note).

Με την έκδοση αυτή, η Τράπεζα Πειραιώς ενισχύει περαιτέρω την κεφαλαιακή της επάρκεια, αυξάνοντας παράλληλα τη μέση διάρκεια των αντλούμενων κεφαλαίων της.

Το τελευταίο δωδεκάμηνο, η τιμή κλεισίματος της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς κυμάνθηκε μεταξύ Euro 21,60 (μέγιστο, την Τρίτη 9 Μαΐου 2006) και Euro 11,62 (ελάχιστο, στις 02.06.05). Η κεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Πειραιώς στις 25.07.06 ανήλθε στα Euro 5,3 δις, κατατασσόμενη στην 8η θέση στο Χ.Α. και στην 4η μεταξύ των εταιρειών του ιδιωτικού τομέα.

Ο αριθμός των μετοχών της Τράπεζας στο τέλος Ιουνίου ’06 ήταν 268.588.043, ενώ ο μέσος αριθμός των μετοχών της Τράπεζας σε διαπραγμάτευση στο α’ εξάμηνο του 2006 (αφαιρουμένων των ιδίων μετοχών) διαμορφώθηκε σε 265.574.263.

Η εμπορευσιμότητα της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς στο Χ.Α. παραμένει ιδιαίτερα υψηλή, με ποσοστό 71,1% (Ιούλ.’05 - Ιούν.’06) έναντι 64,7% του τραπεζικού κλάδου.