Ζημίες μετά από φόρους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες 513 εκατ. ευρώ. Στα 2,5 δισ. ήταν οι προβλέψεις, ενώ μειώθηκε κατά 9% το λειτουργικό κόστος. "Ασφαλές και θωρακισμένο το τραπεζικό σύστημα της χώρας", δηλώνει ο Μ. Σάλλας.


Η τηλεδιάσκεψη

Από τις αρχές της επόμενης εβδομάδας θα τρέξουν οι διαδικασίες για τη δρομολόγηση της αύξησης μετοχικού κεφαλαίου, το ύψος της οποίας ενδέχεται να αγγίξει και τα 7,3 δισ. ευρώ.

Μιλώντας στους αναλυτές, η διοίκηση της Πειραιώς δήλωσε ότι στόχος της τράπεζας είναι να περιοριστεί όσο περισσότερο γίνεται η έκδοση υπό αίρεση μετατρέψιμων ομολογιών (CoCos), και επομένως να αυξηθούν τα κεφάλαια που θα αντληθούν από την ΑΜΚ.

Σημειώνεται ότι οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες της Πειραιώς, εξαιρουμένων της ΑΤΕ και των κυπριακών καταστημάτων, ανέρχονται στα 7,3 δισ. ευρώ και η γενική συνέλευση των μετόχων της έχει αποφασίσει να εκδοθούν CoCos ως 2 δισ. ευρώ.

Η διοίκηση εκτίμησε ότι τις επόμενες εβδομάδες θα ολοκληρωθεί και επίσημα το deal με τη Millennium, ενώ πρόσθεσε ότι η SoGen θα συμβάλει κανονικά στην ΑΜΚ, όπως επίσης και η BCP. «Πιστεύουμε ότι η τράπεζα θα διατηρήσει τον ιδιωτικό της χαρακτήρα, έχουμε ισχυρές ενδείξεις γι' αυτό» δήλωσε ο κ. Άνθιμος Θωμόπουλος.

Αναφορικά με την εξαγορά των κυπριακών τραπεζών, εκτίμησε ότι "το bad will από την απορρόφηση των κυπριακών πιστωτικών ιδρυμάτων δεν είμαστε σε θέση να το γνωρίζουμε ακόμη. Τι επόμενες εβδομάδες θα το ξέρουμε".

"Μετά τις εξαγορές γινόμαστε η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα με 67 δισ. ευρώ δάνεια και 50 δισ. ευρώ καταθέσεις", σημειώθηκε, ενώ διατυπώθηκε η εκτίμηση ότι οι συνέργειες από τις συγχωνεύσεις των άλλων τραπεζών θα φτάσουν τα 400 εκατ. ευρώ.

Το κλίμα έχει βελτιωθεί για τη σταθερότητα της ελληνικής οικονομίας. Επίσης αναφέρθηκε: "Πιστεύουμε ότι οι κινήσεις που κάνει η κυβέρνηση για την εκκίνηση των δημόσιων έργων είναι στο σωστό δρόμο, αλλά θα αποδώσουν το 2014. Οι συζητήσεις με την τρόικα θα επικεντρωθούν στη μείωση του δημόσιου τομέα και των εργαζομένων. Σε διαφορετική περίπτωση, τυχόν νέα μέτρα δημοσιονομικού χαρακτήρα θα ήταν πολύ αρνητική εξέλιξη και θα προκαλούσε αρνητικό σοκ στην οικονομία και στην ύφεση».


Τα οικονομικά αποτελέσματα

Αναλυτικά, τα βασικά σημεία των αποτελεσμάτων της τράπεζας έχουν ως εξής:

• Τα καθαρά έντοκα έσοδα διαμορφώθηκαν σε €1.028 εκατ το 2012.

• Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε €218 εκατ. με το 91% αυτών να προέρχεται από επαναλαμβανόμενες πηγές (προμήθειες εμπορικής τραπεζικής).

• Τα καθαρά λειτουργικά έσοδα διαμορφώθηκαν σε €2.217 εκατ. με συμβολή €394 εκατ από τη συμμετοχή στο πρόγραμμα επαναγοράς Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου τον Δεκέμβριο του 2012 (σημειώνεται ότι η χρήση του 2012 επιβαρύνθηκε με €311 πρόσθετη απομείωση για τα νέα ΟΕΔ) και €351 από την αρνητική υπεραξία απόκτησης της Γενικής Τράπεζας.

• Το λειτουργικό κόστος διαμορφώθηκε σε €909 εκατ. Στο λειτουργικό κόστος συμπεριλαμβάνεται, μεταξύ άλλων, εφάπαξ επιβάρυνση ύψους €12 εκατ. από την αναπόσβεστη αξία 82 καταστημάτων του ομίλου που έκλεισαν κατά τη διάρκεια του 2012. Υπογραμμίζεται ότι σε συγκρίσιμη βάση το λειτουργικό κόστος 12μήνου της Πειραιώς (χωρίς την ATEbank και τη Γενική Τράπεζα και λοιπών έκτακτων εξόδων) υποχώρησε κατά 9% έναντι του 12μήνου του 2011.

• Τα προ φόρων και προβλέψεων κέρδη του 2012 διαμορφώθηκαν στα €1.322 εκατ.
 
• Λόγω της σημαντικής επιδείνωσης του μακροοικονομικού περιβάλλοντος, οι συνολικές προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε υψηλό επίπεδο το 2012 (€2.508 εκατ.), εκ των οποίων €2.043 εκατ. αφορούν προβλέψεις δανείων, €311 εκατ. πρόσθετη απομείωση για τα νέα Ομόλογα Ελληνικού Δημοσίου και €153 εκατ. λοιπές απομειώσεις χρεογράφων, ενσώματων και άυλων στοιχείων ενεργητικού.

• Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες τα αναλογούντα στους μετόχους για το 2012 διαμορφώθηκαν σε ζημίες €513 εκατ.


Μεγέθη και Παρουσία 31 Δεκεμβρίου 2012

• Το ενεργητικό του ομίλου διαμορφώθηκε σε €70,4 δισ. στο τέλος Δεκεμβρίου 2012, ενσωματώνοντας το «υγιές» τμήμα της ΑΤΕbank και τη Γενική, ενώ συμπεριλαμβάνοντας και τα κεφάλαια του ΤΧΣ ύψους €7,3 δισ., το €0,6 δισ. για την ΑΤΕbank και το €0,8 δισ. του πρόσθετου funding gap της ATEbank, το pro-forma ενεργητικό διαμορφώνεται σε €79,1 δισ.

• Τα δάνεια προ προβλέψεων διαμορφώθηκαν σε €50,6 δισ., με τα επιχειρηματικά δάνεια να αντιπροσωπεύουν το 64%, τα στεγαστικά το 26% και τα καταναλωτικά το 10%.

• Οι συνολικές καταθέσεις διαμορφώθηκαν σε €37 δισ., με τις καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως να ανέρχονται πλέον στο 46% του συνόλου (από 32% ένα έτος νωρίτερα).

• Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε σημαντικά στο 116% το Δεκέμβριο 2012 από 156% το Δεκέμβριο του 2011.

• Ο δείκτης των δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών ανήλθε στο 23,3% τον Δεκέμβριο του 2012, ο δε δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από συσσωρευμένες προβλέψεις στο 51%. Ο δείκτης συσσωρευμένων προβλέψεων προς το σύνολο των δανείων ανήλθε στο 11,8%.

• Τα ίδια κεφάλαια του ομίλου Πειραιώς στο τέλος Δεκεμβρίου του 2012 ανήλθαν σε €5,6 δισ., συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων του ΤΧΣ ύψους €7,3 δισ. και το €0,6 δισ. για την ΑΤΕbank. Ο συνολικός δείκτης επάρκειας κεφαλαίων του ομίλου στο τέλος Δεκεμβρίου του 2012 διαμορφώθηκε στο 12,2% (pro-forma για κεφάλαια και δεσμεύσεις ΤΧΣ).

• Το δίκτυο καταστημάτων στο τέλος Δεκεμβρίου του 2012 αριθμούσε 1.338 μονάδες, με 889 καταστήματα στην Ελλάδα και 449 σε 9 χώρες στο εξωτερικό. Το ανθρώπινο δυναμικό του ομίλου στις 31.12.12 αριθμούσε 18.597 άτομα, 12.365 στην Ελλάδα και 6.232 στο εξωτερικό.

• Μετά την εξαγορά των δραστηριοτήτων των 3 κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, τα pro-forma δάνεια προ προβλέψεων του ομίλου Πειραιώς διαμορφώνονται σε €74,4 δισ., οι καταθέσεις σε €51,9 δισ., το μερίδιο αγοράς δανείων και καταθέσεων στο 27%, ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις στο 119% και ο δείκτης σχηματισμένων προβλέψεων προς χορηγήσεις στο 14,5%. 

Ο πρόεδρος του Δ.Σ. Μιχάλης Σάλλας δήλωσε:  

«Η Τράπεζα Πειραιώς, με την απορρόφηση των δραστηριοτήτων των τριών κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, συμμετέχει ενεργά στην αναδιάρθρωση και σταθεροποίηση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος και συμβάλλει στην προσπάθεια ανασυγκρότησης της ελληνικής οικονομίας. Με τον τρόπο αυτό διασφαλίζουμε τους καταθέτες, τους πελάτες και τους εργαζόμενους των 3 κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, και παράλληλα προχωρούμε από καλύτερη θέση για τους μετόχους μας στην επικείμενη ανακεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Πειραιώς.

Επειδή τις τελευταίες ημέρες, μετά την αναταραχή στην Κύπρο, αλλά και τις αντιφατικές δηλώσεις Ευρωπαίων αξιωματούχων, υπήρξε κάποια ανησυχία αναφορικά με τις καταθέσεις, τόσο πανευρωπαϊκά όσο και στην Ελλάδα, θα ήθελα να επισημάνω ότι το ελληνικό τραπεζικό σύστημα είναι ασφαλές και θωρακισμένο. Και αυτό διότι με την κεφαλαιακή αποκατάσταση των τραπεζών και την αναδιάρθρωση του τραπεζικού συστήματος, οι ελληνικές τράπεζες βρίσκονται σε ισχυρότερη θέση εντός του πλαισίου του ευρωσυστήματος, γεγονός που αναγνωρίζεται και από τις ευρωπαϊκές αρχές. Δεν πρέπει να ξεχνάμε ότι, η εμπιστοσύνη των καταθετών στο τραπεζικό μας σύστημα είναι ο μόνος δρόμος για την αποκατάσταση της ρευστότητας στην οικονομία και την ταχύτερη δυνατή έξοδο από την κρίση».

Ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Σταύρος Λεκκάκος τόνισε:

«Η Τράπεζα Πειραιώς, μετά την απόκτηση της ΑΤΕbank και της Γενικής Τράπεζας, προχώρησε στην εξαγορά των εγχώριων τραπεζικών δραστηριοτήτων των τραπεζών Κύπρου, Cyprus Popular Bank και Ελληνικής Tράπεζας, μετά από διαδικασία υποβολής προσφορών που οργανώθηκε από την Τράπεζα της Ελλάδος και το Ελληνικό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ). Μετά τη συναλλαγή αυτή, το συνολικό ενεργητικό του ομίλου ανέρχεται σε €98 δισ., με 1.650 καταστήματα και περίπου 24.000 υπαλλήλους.

Τα αποτελέσματα προ φόρων και προβλέψεων του 2012 του ομίλου Πειραιώς ανήλθαν σε €1.322 εκατ., ενώ η συνολική απομείωση δανείων και λοιπών στοιχείων ενεργητικού ήταν €2.508 εκατ., διαμορφώνοντας το καθαρό αποτέλεσμα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες μετά από φόρους σε -€513 εκατ.

Τα καθαρά έσοδα λειτουργίας ανήλθαν σε €2.217 εκατ. και τα λειτουργικά έξοδα σε €909 εκατ., ενσωματώνοντας για 5 μήνες την ΑΤΕbank και για ½ μήνα τη Γενική Τράπεζα. Σε συγκρίσιμη βάση, το λειτουργικό κόστος του ομίλου μειώθηκε 9% ετησίως, επιτυγχάνοντας ουσιαστικά τον στόχο που είχε τεθεί από τη διοίκηση της τράπεζας για το 2012.

Η Τράπεζα Πειραιώς, με αυξημένη ευθύνη από τη σημαντική βελτίωση της θέσης της στην ελληνική αγορά στοχεύει στην προσφορά επαρκούς ρευστότητας προς τις επιχειρήσεις και τα νοικοκυριά με ανταγωνιστικούς όρους, συμβάλλοντας ενεργά στην ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας».


***Αναλυτικά τα αποτελέσματα 2012 της Τράπεζας Πειραιώς δημοσιεύονται στη δεξιά στήλη "Συνοδευτικό Υλικό".