Στα 235 εκατ. ευρώ διαμορφώθηκαν τα καθαρά κέρδη της Τράπεζας Πειραιώς το 2009 καταγράφοντας πτώση 25%, ενώ οι προβλέψεις ανήλθαν στα 491 εκατ. ευρώ έναντι 388 εκατ. το 2008 λόγω των δυσμενών οικονομικών συνθηκών.

Αφαιρουμένης της έκτακτης εισφοράς των 34 εκατ. ευρώ, τα καθαρά κέρδη του 2009 ανήλθαν στα 202 εκατ. ευρώ.

Οι συγκλίνουσες εκτιμήσεις αναλυτών που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση του Bloomberg προέβλεπαν ότι τα καθαρά κέρδη της Τράπεζας Πειραιώς το 2009 θα ανέλθουν στα 214 εκατ. ευρώ και τα καθαρά έσοδα από τόκους στο 1,1 δισ.

Δήλωση Μ. Σάλλα, προέδρου του Δ.Σ.

Η προ φόρων και προβλέψεων κερδοφορία του ομίλου Πειραιώς για το 2009 διαμορφώθηκε στα 780 εκατ. έναντι 774 εκατ. ευρώ το 2008. Τα καθαρά έσοδα και το κόστος λειτουργίας παρέμειναν επίσης στα επίπεδα του 2008, ενώ οι προβλέψεις αυξήθηκαν στα 491 εκατ. ευρώ  έναντι 388 εκατ. λόγω των δυσμενών οικονομικών συνθηκών. Τα καθαρά κέρδη του 2009 ανήλθαν σε 235 εκατ. μειωμένα κατά 25% σε ετήσια βάση. Αφαιρουμένης της έκτακτης εισφοράς, τα καθαρά κέρδη διαμορφώνονται στα 202 εκατ.

Οι άξονες της πολιτικής του ομίλου για το 2009, η ρευστότητα, η κεφαλαιακή επάρκεια, η ποιότητα δανείων και η συγκράτηση κόστους παραμένουν στις προτεραιότητές του και το 2010.

Παράλληλα, προετοιμάζονται τα επόμενα βήματα επιχειρηματικής ανάπτυξης τόσο στις χώρες της ΝΑ. Ευρώπης, που εισέρχονται σε φάση σταδιακής ανάκαμψης, όσο και στην Ελλάδα.

Η ελληνική οικονομία είναι αντιμέτωπη με σημαντικές δημοσιονομικές και διαρθρωτικές προκλήσεις που απαιτούν γενναία μέτρα για να την επαναφέρουν σε τροχιά ανάπτυξης. Το Πρόγραμμα Σταθερότητας και Ανάπτυξης 2010 - 2013, όπως διαμορφώνεται σε συνεννόηση με την Ευρωπαϊκή Ένωση, είναι στην ορθή κατεύθυνση.

Με την υλοποίησή του δίνεται στην Ελλάδα η ευκαιρία να εξυγιάνει τα δημόσια οικονομικά της και να προωθήσει τις διαρθρωτικές αλλαγές που θα την οδηγήσουν σε ασφαλέστερο οικονομικό περιβάλλον.

Εξίσου αναγκαία την κρίσιμη αυτή περίοδο είναι η συμβολή του ιδιωτικού τομέα με πρωτοβουλίες και δράσεις που θα οδηγήσουν στη βελτίωση της ανταγωνιστικότητας και στην ανάκαμψη της οικονομίας.

Αποτελέσματα 2009

- Κέρδη προ φόρων και προβλέψεων στα 780 εκατ. ευρώ, +1% σε ετήσια βάση (774 εκατ. το 2008).

- Καθαρά έντοκα έσοδα 1.105 εκατ., -5% σε ετήσια βάση, αλλά βελτιωμένα κατά 3% το δ΄ 3μηνο έναντι του γ΄ 3μήνου (292 εκατ. έναντι 285 εκατ. ευρώ αντίστοιχα).

- Kαθαρό επιτοκιακό περιθώριο δ΄ 3μήνου 2009 (ΝΙΜ προς έντοκα στοιχεία ενεργητικού) με οριακή άνοδο στο 2,8% από 2,7% το γ΄ 3μηνο 2009. Σε επίπεδο έτους το ΝΙΜ στο 2,6% από 3% το 2008 λόγω της συμπίεσης από το αυξημένο κόστος καταθέσεων.

- Καθαρά έσοδα 1.663 εκατ., +1% σε ετήσια βάση.

- Διατήρηση λειτουργικού κόστους (893 εκατ.) στο επίπεδο του 2008 (897 εκατ. ευρώ).

- Σταθερός δείκτης κόστους προς έσοδα στο 54% το 2009 όπως το 2008.

- Προβλέψεις 491 εκατ., αντιστοιχώντας σε 126 μ.β. ως προς τον μέσο όρο των δανείων έναντι 111 μ.β. το 2008.

- Καθαρά κέρδη 235 εκατ., -25% σε ετήσια βάση λόγω της σημαντικής αύξησης των προβλέψεων. Μετά την έκτακτη εισφορά (34 εκατ.), τα καθαρά κέρδη που αναλογούν στους μετόχους διαμορφώθηκαν σε 202 εκατ. ευρώ. 

Μεγέθη 31 Δεκεμβρίου 2009

- Σύνολο ενεργητικού 54,3 δισ., -1% σε ετήσια βάση.

- Δάνεια μετά από προβλέψεις 37,7 δισ. (-2% σε ετήσια βάση, +1% το δ΄ 3μηνο 2009).

- Καταθέσεις 30,8 δισ. (-2% τόσο σε ετήσια όσο και σε τριμηνιαία βάση).

- Δείκτης δανείων προς καταθέσεις, εξαιρουμένων των τιτλοποιημένων δανείων, στο 107% από 112% στο τέλος του 2008.

- Δάνεια σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών στο 5,1%, με δείκτη κάλυψης από προβλέψεις στο 51%, αυξημένο σε σχέση με τον Σεπτέμβριο του 2009 (48%). Μαζί με τις εμπράγματες εξασφαλίσεις, η κάλυψη ανέρχεται στο 110%.

- Συνολικά ίδια κεφάλαια 3,6 δισ.

- Εποπτικά ίδια κεφάλαια στα 3,7 δισ., με τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας στο 9,8% (ε), Tier I 9,1% (ε), Core Tier I στο 8,2% (ε).

- Δείκτης ιδίων κεφαλαίων αφαιρουμένων άυλων στοιχείων, υπεραξίας και προνομιούχων μετοχών προς το σύνολο του ενσώματου ενεργητικού (tangible equity / tangible assets) στο 5,4% από 5% στο τέλος του 2008.

Εξέλιξη μεγεθών

Οι καταθέσεις με τα ομόλογα λιανικής στο τέλος Δεκεμβρίου 2009 ανήλθαν σε 30,8 δισ., -2% σε ετήσια βάση. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις, χωρίς τις τιτλοποιήσεις, βελτιώθηκε στο 107% από 112% έναν χρόνο πριν. Σχεδόν 5 δισ. από τα δάνεια της τράπεζας έχουν τη δυνατότητα "αυτοχρηματοδότησης" από ρευστότητα που αντλείται μέσω τιτλοποιήσεων.

Υπενθυμίζεται ότι στη διάρκεια του 2009 η τράπεζα πραγματοποίησε 5 τιτλοποιήσεις ονομαστικής αξίας 5 δισ.

Στην Ελλάδα οι καταθέσεις ανήλθαν σε 25,9 δισ., -3% σε ετήσια βάση, ενώ στο εξωτερικό οι καταθέσεις σημείωσαν αύξηση κατά 6% ετησίως, ανερχόμενες σε 4,9 δισ. Tα δάνεια μετά από προβλέψεις μειώθηκαν κατά 2% σε ετήσια βάση, με το υπόλοιπό τους να ανέρχεται σε 37,7 δισ. στο τέλος Δεκεμβρίου 2009, ενώ σε τριμηνιαία βάση παρουσίασαν αύξηση 1%. Τα δάνεια προ προβλέψεων διαμορφώθηκαν σε 38,7 δισ. στο τέλος του 2009.

Οι χορηγήσεις της Τράπεζας Πειραιώς και των θυγατρικών της στην Ελλάδα παρέμειναν στο ίδιο επίπεδο σε ετήσια βάση στα 30 δισ., ενώ οι χορηγήσεις της σε εταιρίες του εξωτερικού ελληνικών κυρίως συμφερόντων και χωρών της Ε.Ε. ανήλθαν σε 2,6 δισ. Οι χορηγήσεις από θυγατρικές τράπεζες στο εξωτερικό μειώθηκαν κατά 1% σε ετήσια βάση, ανερχόμενες σε 6,2 δισ. ευρώ. 

Ανά πελατειακή κατηγορία, στο τέλος Δεκεμβρίου 2009:

- Το σύνολο του επιχειρηματικού χαρτοφυλακίου διατηρήθηκε στο ίδιο επίπεδο.

- Τα δάνεια προς ιδιώτες μειώθηκαν κατά 3% σε ετήσια βάση (-1% τα στεγαστικά, -6% τα καταναλωτικά).

- Τα δάνεια προς μεσαίες και μικρές επιχειρήσεις αντιστοιχούν στο 47% του συνόλου των δανείων, προς ιδιώτες στο 30% και προς μεγάλες επιχειρήσεις στο 23%.

Κεφάλαια - κεφαλαιακή επάρκεια

Το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων του ομίλου στο τέλος Δεκεμβρίου 2009 διαμορφώθηκε στα 3,25 δισ., χωρίς τις προνομιούχες μετοχές, ενώ με αυτές ανήλθε στα 3,6 δισ. Τα ίδια κεφάλαια μετόχων παρουσίασαν αύξηση κατά 225 εκατ. έναντι του Δεκεμβρίου 2008, από τα οποία 202 εκατ. αφορούν στα κέρδη του έτους.

Μαζί με τις προνομιούχες μετοχές η ετήσια αύξηση των ιδίων κεφαλαίων διαμορφώθηκε σε 591 εκατ. Κατά το δ΄ 3μηνο του έτους τα κεφάλαια επιβαρύνθηκαν από τον έκτακτο φόρο 34 εκατ. ευρώ και την κίνηση του αποθεματικού του διαθέσιμου προς πώληση χαρτοφυλακίου (-77 εκατ.), το οποίο επηρεάστηκε από την αποτίμηση χαρτοφυλακίου ομολόγων ελληνικού δημοσίου, ως αποτέλεσμα της διεύρυνσης των σχετικών spreads.

Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας διαμορφώθηκε στο 9,8% (ε) με τον Tier I στο 9,1% (ε). Σημειώνεται ότι στο τέλος Σεπτεμβρίου 2009 έγινε ανάκληση τίτλων μειωμένης εξασφάλισης 400 εκατ. (Lower Tier II). Ο δείκτης κύριων βασικών ιδίων κεφαλαίων (Core Tier Ι) χωρίς τις προνομιούχες μετοχές και αφαιρουμένων των άυλων στοιχείων από τα υβριδικά ανήλθε στο 8,2% (ε). Mε βάση τον διεθνή τρόπο υπολογισμού του Equity Tier I (χωρίς υβριδικά και προνομιούχες μετοχές), ο δείκτης ανήλθε στο 7,8% (ε).

Τα συνολικά εποπτικά κεφάλαια του ομίλου Πειραιώς στο τέλος Δεκεμβρίου 2009 ανήλθαν σε 3,7 δισ., στα οποία περιλαμβάνονται οι προνομιούχες μετοχές του ελληνικού δημοσίου.

Στοιχεία μετοχής

Το τελευταίο 12μηνο, η τιμή κλεισίματος της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς κυμάνθηκε μεταξύ 13,30 (μέγιστο στις 20/10/09) και 3,23 ευρώ (ελάχιστο στις 5/3/09). Η κεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Πειραιώς στις 23/2/10 ανήλθε στα 2 δισ., κατατασσόμενη στη 10η θέση στο Χ.Α.

Ο αριθμός των κοινών μετοχών της τράπεζας στο τέλος Δεκεμβρίου 2009 ήταν 336.272.519, ενώ ο μέσος αριθμός κοινών μετοχών σε διαπραγμάτευση διαμορφώθηκε στα 330.982.919 (χωρίς τις ίδιες μετοχές).

Η εμπορευσιμότητα της μετοχής της Τράπεζας Πειραιώς στο Χ.Α. παραμένει υψηλή, με ποσοστό 92% (Ιανουάριος 2009 - Δεκέμβριος 2009) έναντι 80% του τραπεζικού κλάδου και 55% του Χ.Α.

**Το αρχείο με τα αναλυτικά αποτελέσματα 2009 της Τράπεζας Πειραιώς επισυνάπτεται στη δεξιά στήλη "Συνοδευτικό Υλικό".