Η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA) ανακοίνωσε την Τετάρτη ότι θα απαιτηθούν 106,45 δισ. ευρώ για την κεφαλαιακή ενίσχυση των ευρωπαϊκών τραπεζών, δίχως όμως να διευκρινίζει αν η ανακεφαλαιοποίηση θα πραγματοποιηθεί με προνομιούχες ή κοινές μετοχές, μεταδίδει το Reuters. 

Η ΕΒΑ σημειώνει ότι οι ελληνικές τράπεζες θα χρειαστούν έως και περίπου 30 δισ. ευρώ, που όπως αναφέρεται σε υποσημείωση του σχετικού πίνακα, είναι ποσό που υπερκαλύπτεται από το υπάρχον πρόγραμμα διάσωσης του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ).

Σημειώνεται πάντως ότι σύμφωνα με νεότερες πληροφορίες του Euro2day.gr το ποσό που προκύπτει με τα δεδομένα της EBA ( mark to market στα κρατικά ομόλογα και Core Tier 1 στο 9%), για τις 6 σημαντικές ελληνικές τράπεζες είναι στην περιοχή των 19-21 εκατ. ευρώ, εξ ου και η υποσημείωση ότι υπερκαλύπτεται απο τα κεφάλαια που προορίζονται για το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.


Εν τούτοις, πρέπει να τονιστεί ότι η απάιτηση για τις ελληνικές τράπεζες απο την Τράπεζα της Ελλάδος, παραμένει λόγω των ειδικών συνθηκών που δημιουργεί στη χώρα μας η κρίση -και των προβλέψεων του Μνημονίου- στο Core Tier 1  ύψους 10% μετά το τέλος του έτους, κι ότι εκκρεμεί και η ενσωμάτωση των ελέγχων της BlackRock σε ότι αφορά τις προβλέψεις για δάνεια προς τον ιδιωτικό τομέα.Που σημαίνει ότι το τελικό ποσό θα είναι μεγαλύτερο προσεγγίζοντας ίσως τα όρια του ΤΧΣ, δηλαδή τα 30 δισ. ευρώ.

Σύμφωνα με τα στοιχεία που δίνει η EBA ( βάζοντας αστερίσκο στην Ελλάδα-δείτε στο τέλος του κειμένου) , η εικόνα έχει ως εξής (τα ποσά σε δισ. ευρώ):


 ΕΛΛΑΔΑ (30,0), ΚΥΠΡΟΣ (3,587), ΑΥΣΤΡΙΑ (2,938), ΒΕΛΓΙΟ (4,143), ΓΕΡΜΑΝΙΑ (5,184), ΔΑΝΙΑ (0,047), ΙΣΠΑΝΙΑ (26,161), ΦΙΝΛΑΝΔΙΑ (0), ΓΑΛΛΙΑ (8,844), ΜΕΓΑΛΗ ΒΡΕΤΑΝΙΑ (0), ΟΥΓΓΑΡΙΑ (0), ΙΡΛΑΝΔΙΑ (0), ΙΤΑΛΙΑ (14,771), ΛΟΥΞΕΜΒΟΥΡΓΟ (0), ΜΑΛΤΑ (0), ΟΛΛΑΝΔΙΑ (0), ΝΟΡΒΗΓΙΑ (1,312), ΠΟΡΤΟΓΑΛΙΑ (7,804), ΣΟΥΗΔΙΑ (1,359) και ΣΛΟΒΕΝΙΑ (0,297).

Τα κεφάλαια που θα πρέπει να συγκεντρώσουν οι τράπεζες θα πρέπει να είναι "υψηλής ποιότητας", ενώ όσες δεχθούν κρατική ή ευρωπαϊκή ενίσχυση δεν θα έχουν το δικαίωμα να προσφέρουν μερίσματα και μπόνους. Το ποσό προκύπτει με βάση τα προκαταρκτικά στοιχεία που συγκέντρωσε η EBA στις 30 Σεπτεμβρίου. Τα οριστικά στοιχεία θα είναι διαθέσιμα τον Νοέμβριο.

Οι τράπεζες καλούνται έως το τέλος του 2011 να παραδώσουν στις αρμόδιες εθνικές αρχές τα σχέδια για το πώς σχεδιάζουν να πιάσουν τον συγκεκριμένο στόχο. Αυτά τα πλάνα θα πρέπει να γίνουν αποδεκτά από τις εθνικές αρχές και να τύχουν διαβούλευσης με την ΕΒΑ.

Οι στόχοι θα πρέπει να επιτευχθούν χωρίς να υπάρξει υπερβολική απομόχλευση, προκειμένου να μην πληγεί η πραγματική οικονομία. Οι τράπεζες πάντως θα μπορούν να κάνουν χρήση και μετατρέψιμων ομολογιών.

Όπως είναι γνωστό, οι Ευρωπαίοι ηγέτες έχουν αποφασίσει ότι οι τράπεζες θα πρέπει πρώτα να στραφούν στον ιδιωτικό τομέα για να συγκεντρώσουν κεφάλαια, μετά στις χώρες και να χρησιμοποιήσουν τον EFSF ως τελευταίο καταφύγιο.

Η ανακοίνωση της αρχής (στα αγγλικά)

26 October 2011

The European Banking Authority (EBA) supports the agreement at EU level on measures to restore confidence in the banking sector. These measures form part of a broader package aimed at addressing the current situation in the EU by restoring stability and confidence in the markets. Their implementation is conditional on the other components of the package being fully clarified and endorsed.

The EBA’s contribution to the overall package focuses on the capital and term funding needs in the EU banking sector against the backdrop of the increasing concerns regarding sovereign debt.

Term funding guarantee scheme

Notwithstanding the European Central Bank’s (ECB) support for banks short term funding needs, additional steps are required to restart the term unsecured funding market. This would help banks to continue their lending activities in 2012 and to avoid a spiral of forced deleveraging and the ensuing credit crunches, which would affect the real economy.

To this end, public guarantee schemes should be set in place where appropriate to support banks’ access to term funding at reasonable conditions. A coordinated approach at EU level is needed, especially in terms of entry criteria, pricing and conditions. The EBA has been asked to work with the EU Commission, the ECB and European Investment Bank (EIB) to urgently explore options for achieving this objective.

Measures to strengthen banks’ capital positions

In light of the substantial increase in systemic risk triggered by the sovereign debt crisis in the euro area, the EBA has designed a capital package which, while recognising the significant steps already taken to strengthen capital positions in the EU, aims at providing a further capital buffer for the EU banking system.

Banks are required to strengthen their capital positions by building up a temporary capital buffer against sovereign debt exposures to reflect current market prices. In addition, banks are required to establish a buffer such that the Core Tier 1 capital ratio reaches 9%. Banks will be expected to build these buffers by the end of June 2012.

The building of these buffers will allow banks to withstand a range of shocks while still being able to maintain an adequate capital level.

A preliminary and indicative aggregated capital target at the EU level, based on June’s figures and end-September sovereign bond yields, amounts to 106 bn Euros (see breakdown by country below). The EBA expects to disclose the final capital shortfall in the course of November, based on banks’ figures as at 30 September 2011 when individual banks will be asked to disclose their capital and sovereign debt position.

Banks will be required, by the end of 2011, to submit to their respective national authorities their plans detailing the actions they intend to take to reach the set target. These plans will have to be agreed with National Supervisory Authorities and discussed with the EBA. The targets will have to be achieved avoiding excessive deleveraging, so as to contain the potential impact on the real economy. To reach the targets, banks will be expected to withhold dividends and bonuses.

The capital needs will be met only with capital of the highest quality. For private instruments, only new issuances of very strong convertible capital will be accepted if in line with strict and standardised criteria to be defined by the EBA.

Ο αστερίσκος για τις Ελληνικές τράπεζες

The capital package for Greece has been defined in such a way not to conflict with pre-agreed arrangements under EU/IMF programme. This assistance programme already defines a set of targets for the banks in question, including quantitative objectives for the Core Tier 1 ratio, which are being monitored on a regular basis. The existing backstop facility (30 bn Euros), exceeds the results of the EBA capital exercise for Greek banks.


* Δείτε τις ερωτήσεις και τις απαντήσεις της EBA στη δεξιά στήλη "Συνοδευτικό Υλικό" (στα αγγλικά).



** To Εuro2day.gr ενθαρρύνει το διάλογο και την έκφραση απόψεων από τους αναγνώστες . Σχολιάστε το άρθρο και πείτε την άποψη σας δημόσια για όσα συμβαίνουν και μας αφορούν όλους. Αν θεωρείτε το άρθρο σημαντικό διαδώστε το με τα εργαλεία κοινωνικής δικτύωσης.