Η Τράπεζα της Ελλάδος, κατά τη συνεδρίαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων 290/11.11.2009, αποφάσισε την επιβολή κυρώσεων σε πιστωτικά ιδρύματα για διαπιστωθείσες παραβάσεις.

Οι κυρώσεις συνίστανται σε πρόστιμα υπέρ του ελληνικού δημοσίου συνολικού ύψους πεντακοσίων εξήντα χιλιάδων ευρώ, ως εξής:

Πιστωτικό Ίδρυμα Κύρωση (σε χιλ. ευρώ)

1. CITIBANK INTERNATIONAL PLC.: 250
2. ΤΡΑΠΕΖΑ MILLENΝIUM BANK A.E.: 100
3. ΤΑΜΕΙΟ ΠΑΡΑΚΑΤΑΘΗΚΩΝ ΚΑΙ ΔΑΝΕΙΩΝ: 100
4. ΠΑΝΕΛΛΗΝΙΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε.: 80
5. Τράπεζα Κύπρου ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΤΔ: 30

Παρατίθενται κατωτέρω, ανά κατηγορία παράβασης και ανά πιστωτικό ίδρυμα, οι παραβάσεις, οι οποίες, σημειωτέον, εκυρώθησαν αυτές καθεαυτές και ανεξάρτητα από τυχόν ζημία των συναλλασσομένων:

α. Παραβάσεις της ΠΔ/ΤΕ 2501/2002, όπως ισχύει για τους κανόνες διαφάνειας, της ΠΔ/ΤΕ 2577/2006, όπως ισχύει, για την επάρκεια των συστημάτων εσωτερικού ελέγχου και της υπουργικής απόφασης 122/1997/Β-340 (κώδικας δεοντολογίας ΕΠΕΥ), κατά τη χρονική περίοδο από το 2004 έως και τις 31/10/2007 (μέχρι την ημερομηνία έναρξης ισχύος του αυστηρότερου πλαισίου που θεσπίστηκε με τον Ν. 3606/2007), εκ μέρους της CITIBANK INTERNATIONAL PLC., ως προς τη διάθεση επενδυτικών τίτλων εκδόσεως της εταιρίας Lehman Brothers Co. BV, ως κατωτέρω:

i) Mη παροχή, κατά το προσυμβατικό στάδιο, σαφούς ενημέρωσης των συναλλασσομένων των καλυπτόμενων επενδυτικών υπηρεσιών από το σύστημα αποζημίωσης επενδυτικών υπηρεσιών του Ηνωμένου Βασιλείου αλλά και με την αναφορά σε παρελθούσες αποδόσεις των τίτλων χωρίς την επισήμανση ότι αυτές δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές.
ii) Mη επάρκεια των διαδικασιών για την τήρηση των κανόνων διαφάνειας αναφορικά με τη χορήγηση αντιγράφου μετά την υπογραφή της σύμβασης.
iii) Mη επαρκής αξιολόγηση των προβλεπομένων στον κώδικα δεοντολογίας κριτηρίων για την παροχή κατάλληλης επενδυτικής συμβουλής.

β. Παραβάσεις στην εφαρμογή των διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΠΔ/ΤΕ 2577/9.3.2006, παράρτημα 4, όπως ίσχυε κατά την περίοδο τέλεσης των παραβάσεων), ειδικότερα ως κατωτέρω:

i) Στο ΤΑΜΕΙΟ ΠΑΡΑΚΑΤΑΘΗΚΩΝ ΚΑΙ ΔΑΝΕΙΩΝ οι σχετιζόμενες με την εποπτική αρμοδιότητα της Τράπεζας της Ελλάδος παραβάσεις αναφέρονται σε ελλείψεις ως προς τον εσωτερικό κανονισμό, τις διαδικασίες, το σύστημα πληροφορικής και το σύστημα εσωτερικού ελέγχου.

ii) Στην ΤΡΑΠΕΖΑ MILLENΝIUM BANK A.E. οι παραβάσεις αφορούν αφενός σε παραλείψεις υπηρεσιακών μονάδων της τράπεζας στην εφαρμογή των διατάξεων δέουσας επιμέλειας κατά το χρονικό διάστημα από την 1η/10/2007 ως και τις 9/11/2007, αφετέρου στην παράλειψη υποβολής σχετικής αναφοράς στην Επιτροπή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

iii) Στην Τράπεζα Κύπρου ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΤΔ οι παραβάσεις αφορούν σε μεμονωμένη περίπτωση παράλειψης εφαρμογής των διατάξεων δέουσας επιμέλειας κατά το χρονικό διάστημα 2/7/2007 - 8/8/2007 και στη μη υποβολή για την περίπτωση αυτή σχετικής αναφοράς στην Επιτροπή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

iv) Στην ΠΑΝΕΛΛΗΝΙΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε., η οποία καλύπτει λειτουργικές ανάγκες άλλων συνεταιριστικών τραπεζών ως προς τα συγκεκριμένα θέματα, οι παραβάσεις αφορούν σε σοβαρές ελλείψεις στην εφαρμογή των σχετικών διατάξεων, ιδιαίτερα ως προς το σύστημα πληροφορικής και την ταξινόμηση των πελατών σε κατηγορίες κινδύνου, καθώς και σε μεμονωμένες κατά περίπτωση παραλείψεις στις διαδικασίες.

Στην ίδια ως άνω συνεδρίαση ελήφθη απόφαση για τον καθορισμό του πλαισίου επιβολής διοικητικών κυρώσεων στα εποπτευόμενα από την Τράπεζα της Ελλάδος ιδρύματα, σύμφωνα με το άρθρο 52 του Ν. 3691/2008.