Πρόστιμα 1,515 εκ. ευρώ σε Τράπεζες από την ΤτΕ

Δημοσιεύθηκε: 27 Φεβρουαρίου 2009 - 13:45

Η Τράπεζα της Ελλάδος αποφάσισε (συνεδρίαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων 280/25.2.2009) την επιβολή σε πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα προστίμων συνολικού ύψους 1.515.000 ευρώ.

Τα πρόστιμα αυτά αφορούν σε παραβάσεις σχετικές με την εφαρμογή των κανόνων διαφάνειας για την ενημέρωση των συναλλασσομένων (ΠΔ/ΤΕ 2501/2002, όπως ισχύει), οι οποίες εντοπίστηκαν σε συναλλαγές που διενεργήθηκαν κατά τα έτη 2006 - 2008.

Τα πρόστιμα αφορούν επίσης σε ελλείψεις στις διαδικασίες για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006, παράρτημα 4) οι οποίες διαπιστώθηκαν σε τράπεζες που λειτουργούν στην Ελλάδα ή και σε θυγατρικές τους στο εξωτερικό (δεδομένου ότι οι σχετικές υποχρεώσεις πρέπει να εφαρμόζονται και σε επίπεδο ομίλου) καθώς και παραβάσεις σχετικές με την εφαρμογή του κώδικα δεοντολογίας και του κανονισμού αναδοχών (βάσει της αρμοδιότητας που είχε η Τράπεζα της Ελλάδος προτού αυτή μεταφερθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς).

Για το ύψος των προτεινόμενων κυρώσεων, που έχουν τη μορφή προστίμου υπέρ του ελληνικού δημοσίου, συνεκτιμήθηκαν κυρίως το είδος, η βαρύτητα της παράβασης, η επίπτωσή της στην εύρυθμη λειτουργία του πιστωτικού ή χρηματοδοτικού ιδρύματος, η τυχόν καθ’ υποτροπή τέλεση των παραβάσεων, η ανάγκη πρόληψης παρομοίων παραβάσεων καθώς και ο αριθμός αναφορών που έγιναν από τα εποπτευόμενα ιδρύματα στην Επιτροπή του Ν. 3691/2008 για το ξέπλυμα χρήματος, σε σχέση με το σύνολο των περιπτώσεων που αντιμετώπισαν, δηλαδή των χαρακτηριζόμενων "ασυνήθωv" συναλλαγών, βάσει των κριτηρίων του σχετικού πλαισίου τα οποία δεν σχετίζονται κατ’ ανάγκην με τη νομιμότητα των συναλλαγών.

Σε όλες τις περιπτώσεις, εξάλλου, από τα εποπτευόμενα ιδρύματα ζητήθηκε η λήψη των κατάλληλων διορθωτικών μέτρων.

Οι σχετικές κυρώσεις κατά εποπτευόμενο ίδρυμα και κατά κατηγορία παράβασης έχουν ως εξής:

Α. Παραβάσεις σχετικές με πλημμελή ή εκπρόθεσμη ενημέρωση των συναλλασσομένων (ΠΔ/ΤΕ 2501/2002) καθώς και με αδυναμίες των σχετικών συστημάτων και εσωτερικών διαδικασιών (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006):

1. Αγροτική Τράπεζα - 20 χιλ. ευρώ.
2. Alpha Bank - 55 χιλ. ευρώ.
3. Τράπεζα Αττικής - 55 χιλ. ευρώ.
4. Εμπορική Credicom - 5 χιλ. ευρώ.
5. Εμπορική Τράπεζα - 20 χιλ. ευρώ.
6. Eurobank - 250 χιλ. ευρώ.
7. Marfin Egnatia Bank - 10 χιλ. ευρώ.
8. Citibank International - 20 χιλ. ευρώ.
9. Συνεταιριστική Τράπεζα Χανίων - 10 χιλ. ευρώ.

Β. Παραβάσεις σχετικές με αδυναμίες των συστημάτων και διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006, παράρτημα 4, όπως ισχύει):

1. Alpha Bank - 140 χιλ. ευρώ.
2. Τράπεζα Αττικής - 50 χιλ. ευρώ.
3. Eθνική Τράπεζα - 70 χιλ. ευρώ.
4. Εμπορική Τράπεζα - 160 χιλ. ευρώ.
5. Marfin Egnatia Bank - 150 χιλ. ευρώ.
6. Millennium Bank - 140 χιλ. ευρώ.
7. Τράπεζα Πειραιώς - 170 χιλ. ευρώ.
8. Probank - 30 χιλ. ευρώ.
9. Aχαϊκή Συνεταιριστική - 10 χιλ. ευρώ.
10. Συνεταιριστική Τράπεζα Πελοποννήσου - 10 χιλ. ευρώ.

Γ. Παραβάσεις που συνδέονται με την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών.

Κύρωση στην Proton Bank ποσού 90.000 ευρώ και στην Aspis Bank 40.000 ευρώ.

Δ. Επίσης, επιβλήθηκε κύρωση στην εταιρία διαμεσολάβησης στη μεταφορά κεφαλαίων Μarquis International ποσού 10.000 ευρώ.