Σήμερα, Πέμπτη 4 Οκτωβρίου 2007, ο κ. Νικόλαος Πασσάς, διακεκριμένος καθηγητής του Northeastern University της Μασαχουσέτης, έδωσε διάλεξη στην Τράπεζα της Ελλάδος, με θέμα ”Money Laundering: Facing the new challenges of supervision” (Ξέπλυμα Χρήματος: Αντιμετωπίζοντας τις νέες προκλήσεις της εποπτείας).

Τη διάλεξη παρακολούθησαν στελέχη της Τράπεζας της Ελλάδος και άλλων αρμόδιων εποπτικών αρχών καθώς και στελέχη ελληνικών και ξένων τραπεζών που λειτουργούν στην Ελλάδα.

Κατά την ομιλία του ο κ. Ν. Πασσάς περιέγραψε συνοπτικά τους στόχους των ελέγχων κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Παρουσίασε τους μηχανισμούς διενέργειας ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας διαμέσου των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, των άτυπων δικτύων μεταφοράς κεφαλαίων και των εμπορικών συναλλαγών. Επεκτάθηκε στις εποπτικές προκλήσεις αλλά και τις υποχρεώσεις των εποπτευόμενων ιδρυμάτων.

Ταυτόχρονα, προσδιόρισε περιπτώσεις στις οποίες οι εποπτικές ρυθμίσεις μπορεί να αποτύχουν και παρουσίασε κάποιες πρακτικές προτάσεις και συμβουλές για τις εποπτικές αρχές και τους εποπτευόμενους φορείς.

Η ομιλία αυτή όπως και ανάλογες πρωτοβουλίες της Τράπεζας της Ελλάδος εντάσσονται στο πλαίσιο της προσαρμογής της εποπτείας των διαδικασιών πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας με βάση τον κίνδυνο (risk-based approach).

Η προσέγγιση αυτή επιβάλλει την υιοθέτηση μιας γενικότερης πολιτικής διαχείρισης κινδύνων που απαιτεί αλλαγή νοοτροπίας, διαδικασιών και συστημάτων ελέγχου και όχι μια τυπική εφαρμογή του εκάστοτε κανονιστικού πλαισίου.