Νέα δυνατότητα επένδυσης σε Τίτλους Προστατευμένου Κεφαλαίου δίνει η Citibank με την προσφορά των Τίτλων Προστατευμένου Κεφαλαίου AllWeather Growth και AllWeather Income μέχρι τις 23 Ιουνίου 2004.

Οπως επισημαίνεται σε σχετική ανακοίνωση, οι τίτλοι αυτοί προσφέρουν 100% εξασφάλιση αρχικού κεφαλαίου και η απόδοσή τους είναι συνδεδεμένη με την πορεία του χαρτοφυλακίου Hedge Funds Momentum AllWeather Fund, που δημιουργήθηκε από την Pioneer Alternative Investments, μια από τις μεγαλύτερες εταιρίες διαχείρισης Hedge Funds στον κόσμο.

Η διάρκεια του προϊόντος είναι 6 χρόνια ενώ ο πελάτης μπορεί να επενδύσει σε Ευρώ ή Δολάρια ΗΠΑ, με ελάχιστο ποσό επένδυσης 40.000 Ευρώ ή 50.000 Δολάρια ΗΠΑ. Εκδότης των Τίτλων είναι η Lehman Brothers Treasury Co BV με αξιολόγηση A+ από την S&P και διαχειριστής της έκδοσης είναι η Lehman Brothers International Europe.

Η διαχείριση του Momentum AllWeather Fund από την Pioneer Alternative Investments προσβλέπει σε σταθερές αποδόσεις, αναλαμβάνοντας παράλληλα χαμηλό ρίσκο. Από το 1995 που δημιουργήθηκε μέχρι σήμερα, το χαρτοφυλάκιο αυτό έχει παρουσιάσει σταθερότητα στις θετικές αποδόσεις, ανεξάρτητα από την μέχρι τώρα κατεύθυνση των αγορών, με μέση ετήσια μικτή απόδοση 9,33%.

Είναι ενδεικτικό ότι μόνο 8 μήνες ήταν αρνητικοί ενώ το 92% του χρονικού διαστήματος ήταν θετικό. Ένα ακόμα σημαντικό πλεονέκτημα του Momentum AllWeather Fund αποτελεί η χαμηλή διακύμανση στις αποδόσεις σε σύγκριση με τα ομόλογα και τις μετοχές, ενώ οι αποδόσεις αυτές είναι ιδιαίτερα υψηλές σε σχέση με το ρίσκο που αναλαμβάνει ο επενδυτής.

Παράλληλα, με το συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο, ο πελάτης έχει τη δυνατότητα να εκμεταλλευτεί επενδυτικές ευκαιρίες που παρουσιάζονται στις διεθνείς αγορές, επιτυγχάνοντας επιπλέον διασπορά του χαρτοφυλακίου του.

Οι Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου AllWeather ταιριάζουν στη στρατηγική του επενδυτή, ο οποίος επιθυμεί, να επενδύσει στην πιθανή μακροπρόθεσμη ανάπτυξη κεφαλαίου, να εκμεταλλευτεί την εξειδίκευση της Pioneer Alternative Investments στη διαχείριση χαρτοφυλακίων εναλλακτικών επενδύσεων και να συμμετέχει στην απόδοση του χαρτοφυλακίου Momentum AllWeather Fund από 20% έως 200% του κεφαλαίου του, ανάλογα με την πορεία του χαρτοφυλακίου ή/και των επιτοκίων.

Τέλος, για τους Τίτλους AllWeather Income παρέχεται επιπλέον η δυνατότητα της καταβολής απόδοσης σε ετήσια βάση, έως 4%, για τα 5 πρώτα χρόνια της επένδυσης, υπό προϋποθέσεις. Επισημαίνεται ότι οι Τίτλοι δύνανται να ρευστοποιηθούν πρόωρα μέσω της εβδομαδιαίας δευτερογενούς αγοράς, στην περίπτωση όμως αυτή, δεν ισχύει η προστασία του αρχικού κεφαλαίου.

Σύμφωνα με τον κ. Σοφιό, Διευθυντή Διαχείρισης Περιουσίας της Citibank, ”οι Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου AllWeather παρέχουν τη δυνατότητα μεγαλύτερης απόδοσης ανεξάρτητα από την πορεία των αγορών και εγγυώνται την άμεση προσαρμογή του χαρτοφυλακίου στην πορεία των διεθνών αγορών από εξειδικευμένους διαχειριστές. Εκτιμούμε ότι η συνεργασία με την Pioneer Alternative Investments θα αποδώσει τα μέγιστα ”.