Ενα νέο για την ελληνική αγορά επενδυτικό προϊόν, με την ονομασία ”Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου” διατίθεται στην αγορά από τη Citibank.

Ειδικότερα, οι ”Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου” Principal Protected Portfolio συνδυάζουν τη διεθνή γνώση και εμπειρία της Citigroup, της BNP Paribas και της Fidelity Investments. Στηρίζονται στη Δυναμική Κατανομή Κεφαλαίων ανάμεσα σε Αμοιβαία Κεφάλαια της Fidelity Investments και μετρητά τα οποία αναπροσαρμόζονται με ευελιξία κατά τη διάρκεια της πενταετούς τους διάρκειας, ώστε να επωφελούνται των διακυμάνσεων της αγοράς και της πορείας των επιτοκίων.

Επιπλέον, το νέο προϊόν προσφέρει προστασία του επενδεδυμένου κεφαλαίου κατά 90% ή 100% στις δύο εκδόσεις του, ενώ παρέχει και τη δυνατότητα πρόωρης εξαγοράς του. Οι δύο ”Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου” θα διατίθενται από τη Citibank, ταυτόχρονα σε όλη την Ευρώπη, έως 17 Δεκεμβρίου 2003.



Πιο αναλυτικά, οι ’Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου’ διατίθενται σε Ευρώ ή Δολάρια ΗΠΑ και έχουν ως ελάχιστο ποσό επένδυσης τα 40.000 ευρώ ή τα 50.000 δολ. Έχουν πενταετή διάρκεια και εκδότης τους είναι η BNP Paribas, η οποία βαθμολογείται με AA- από την Standard&Poor’s, αξιολόγηση όμοια με της Citigroup.

Διατίθεται σε δύο εκδόσεις με δυνατότητα προστασίας του κεφαλαίου κατά 90% χωρίς ελάχιστη εγγυημένη απόδοση ή κατά 100% με 5% ελάχιστη εγγυημένη απόδοση στη λήξη, ενώ συνδέεται με 3 Αμοιβαία Κεφάλαια της Fidelity Investments, τα οποία είναι τα εξής:

* Fidelity American Growth Fund με αξιολόγηση ΑΑΑ (S&P) και συντελεστή συμμετοχής (ΣΣ) στην απόδοση των τίτλων 40%.

* Fidelity European Growth Fund, με αξιολόγηση ΑΑ (S&P) και ΣΣ 40%.

* Fidelity European High Yield Fund για επενδύσεις σε Ευρώ με αξιολόγηση ΑΑ (S&P) και ΣΣ 20% ή Fidelity US High Yield Fund για επενδύσεις σε Δολάρια ΗΠΑ με αξιολόγηση ΑΑ (S&P) και ΣΣ 20%.

Το νέο προϊόν απευθύνεται σε επενδυτές που θέτουν ως επενδυτική στρατηγική τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη του κεφαλαίου επιτυγχάνοντας δυνητικά σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με τις προθεσμιακές καταθέσεις.

Επιπλέον, οι ”Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου” συμβάλουν στη διασπορά του επενδυτικού χαρτοφυλακίου και ανοίγουν το δρόμο της ενεργής συμμετοχής στις παγκόσμιες χρηματαγορές μέσω του μεγαλύτερου ανεξάρτητου διαχειριστή Αμοιβαίων Κεφαλαίων στον κόσμο.

Οι Τίτλοι Προστατευμένου κατά 90% Κεφαλαίου έχουν ως επενδυτικό στόχο την ανάπτυξη του κεφαλαίου και μέσο επενδυτικό κίνδυνο προσφέροντας, όπως αποδεικνύεται και ιστορικά, υψηλότερες αποδόσεις.

Οι ’Τίτλοι Προστατευμένου κατά 100% Κεφαλαίου με 5% ελάχιστη εγγυημένη απόδοση απευθύνονται σε περισσότερο συντηρητικούς επενδυτές, έχοντας πολύ χαμηλό επενδυτικό κίνδυνο και στοχεύοντας σε πιο μετριοπαθή ανάπτυξη του κεφαλαίου με πρωταρχικό στόχο τη διατήρηση ενός εισοδήματος.

Σύμφωνα με τον κ. Θάνο Σοφιό, Γενικό Διευθυντή Επενδυτικών Προϊόντων της Citibank, ”η αβεβαιότητα των τελευταίων τριών ετών, σε συνδυασμό με την πρόσφατη ανάπτυξη των αγορών κατά το δεύτερο τρίμηνο του 2003, γέννησε την ιδέα για ένα επενδυτικό προϊόν ευέλικτο, στηριζόμενο σε ορισμένα από τα καλύτερα και πιο αξιόπιστα Αμοιβαία Κεφάλαια της Fidelity, το οποίο να προσαρμόζεται στις αλλαγές της αγοράς, ώστε κάθε φορά να εκμεταλλεύεται τις μέγιστες αποδόσεις και να απορροφά τους κραδασμούς. Οι ’Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου’ ευνοούν την μακροπρόθεσμη επένδυση και παρέχουν τις καλύτερες συνθήκες για πραγματικά μεγάλες αποδόσεις από τις παγκόσμιες χρηματαγορές, χωρίς ταυτόχρονα να δεσμεύουν το κεφάλαιο του επενδυτή ”.

Κύρια χαρακτηριστικά του Προϊόντος, συνοπτικά ποσοστό τοποθέτησης στα Αμοιβαία Κεφάλαια:

* Τίτλοι Προστατευμένου (κατά 90%) Κεφαλαίου: ελάχιστο 50% και μέγιστο 175%.

* Τίτλοι Προστατευμένου (κατά 100%) Κεφαλαίου: ελάχιστο 20% και μέγιστο 150%.

Ποσοστό αρχικής τοποθέτησης στα Α/Κ:



* Τίτλοι Προστατευμένου (κατά 90%) Κεφαλαίου: ενδεικτικά 125%, θα καθοριστεί κατά την ημερομηνία έναρξης της επένδυσης.

* Τίτλοι Προστατευμένου (κατά 100%) Κεφαλαίου: ενδεικτικά 60%, θα καθοριστεί κατά την ημερομηνία έναρξης της επένδυσης.

* Προμήθεια συμμετοχής: μέχρι 1% επί του ποσού επένδυσης.

* Φόρος στην απόδοση: το Principal Protected Portfolio φορολογείται με 20% στην υπεραξία της επένδυσης.

* Ελάχιστο ποσό εξαγοράς: 40.000 Ευρώ ή 50.000 Δολάρια ΗΠΑ (σε πολλαπλάσια των 1.000).

* Πρόωρη ρευστοποίηση/εξαγορά: εβδομαδιαία, με βάση την τιμή που θα δημοσιεύεται σε σελίδα του Reuters, χωρίς όμως να ισχύει η προστασία του ποσού επένδυσης.

* Προμήθεια πρόωρης εξαγοράς: 3,00% μειούμενη κατά 0,5% ανά εξάμηνο.

* Ημερομηνία αγοράς τίτλων/υπολογισμού αρχικής αξίας επένδυσης: 19 Δεκεμβρίου 2003.

* Ημερομηνία έκδοσης τίτλων: 29 Δεκεμβρίου 2003.

* Ημερομηνία υπολογισμού τελικής αξίας επένδυσης: 19 Δεκεμβρίου 2008.

* Ημερομηνία λήξης τίτλων: 29 Δεκεμβρίου 2008.