Η Citibank εισήγαγε στην ελληνική αγορά μία νέα φιλοσοφία στον τομέα των επενδύσεων, η οποία στηρίζεται στην αντικειμενική πρόταση προς τον πελάτη, καλύπτοντας τις δικές του ανάγκες, ανεξαρτήτως εάν οι ανάγκες αυτές οδηγούν στην επιλογή προϊόντων της Citibank ή άλλων επενδυτικών οίκων.

H προσέγγιση αυτή υλοποιείται μέσα από το CitiChoice, μια διαδικασία με την οποία καθορίζεται η επενδυτική στρατηγική του πελάτη, βάσει του προσωπικού του επενδυτικού προφίλ, και επιλέγοντας τα αμοιβαία κεφάλαια -ανάμεσα σε 120 αμοιβαία κεφάλαια, 6 κορυφαίων επενδυτικών οίκων του εξωτερικού- που καλύπτουν καλύτερα τις ανάγκες του. Τα προϊόντα που περιλαμβάνονται στην πρόταση προς τον πελάτη αφορούν αμοιβαία κεφάλαια που έχουν αξιολογηθεί από την Standard & Poors με βαθμό αξιολόγησης Α και άνω.

Oι διεθνείς οίκοι που συνεργάζεται η Τράπεζα για το CitiChoice είναι οι, Merrill Lynch, Credit Suisse Asset Management, Janus, MFS Investment Management, Invesco και Citigroup Asset Management.

Η διαδικασία του CitiChoice, ξεκινάει με τον προσδιορισμό του επενδυτικού προφίλ του ενδιαφερόμενου βάσει στοιχείων όπως ο επενδυτικός στόχος, ο επενδυτικός κίνδυνος που είναι διατεθειμένος να ανεχθεί και η διάρκεια της επένδυσης.

Το επόμενο βήμα είναι επιλογή του κατάλληλου συνδυασμού μετοχών, ομολόγων και μετρητών, ώστε να εξασφαλιστεί η καλύτερη κατανομή κεφαλαίου, από την οποία εξαρτάται, όπως επισημαίνουν διαχειριστές του προιόντος, το 90% της απόδοσης του χαρτοφυλακίου.

Ένα ακόμη σημαντικό στοιχείο είναι και η διασπορά του χαρτοφυλακίου σε διαφορετικές οικονομίες, χώρες και κλάδους, η οποία καθίσταται δυνατή λόγω της παρουσίας της Citibank σε 102 χώρες και της συνεργασίας της με διεθνείς επενδυτικούς οίκους.



Εάν μάλιστα ο επενδυτής το επιθυμεί ο επενδυτικός σύμβουλος της Citibank, είναι σε θέση να βελτιώσει οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο σε περίπτωση που αλλάξουν τα δεδομένα που προσδιορίζουν το επενδυτικό προφίλ του επενδυτή.

Στο τελικό στάδιο του CitiChoice, η Citibank προτείνει συγκεκριμένα προϊόντα, επιλέγοντας, από μία μεγάλη σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων που διαθέτει, μόνο εκείνα που η Standards & Poor’s έχει εκτιμήσει ότι διαθέτουν υψηλές προδιαγραφές ποιότητας και έχουν συνέπεια στις αποδόσεις τους, συγκρινόμενα με άλλα αμοιβαία κεφάλαια της κατηγορίας τους.

Αξίζει να σημειωθεί ότι στον τομέα αξιολόγησης αμοιβαίων κεφαλαίων, η Standard & Poor’s απασχολεί 330 αναλυτές σε 17 χώρες, καλύπτοντας 60.000 αμοιβαία κεφάλαια σε 52 διαφορετικές χώρες.

Σύμφωνα με τον κ. Χρήστο Βασιλειάδη, γενικό διευθυντή της Citibank Consumer Group, ”Με το CitiChoice, η Citibank είναι η πρώτη Τράπεζα στην Ελλάδα που ανατρέπει τα δεδομένα, διαθέτοντας μία μεγάλη σειρά επενδυτικών προϊόντων, πέραν των δικών της, θέλοντας να προσφέρει στους επενδυτές, την κατά το δυνατόν αντικειμενικότερη συμβουλή. Πρόκειται, επισημαίνει, για μία ουσιαστική αναβάθμιση στις προσφερόμενες υπηρεσίες της Τράπεζας, καθώς το CitiChoice παρέχει την υποδομή ώστε όλοι να έχουν πρόσβαση στις διεθνείς αγορές, απελευθερωμένοι από την ανάγκη να επιλέξουν απαραίτητα τα προϊόντα του επενδυτικού τους συμβούλου”.