Ιστορικά, είναι γνωστό ότι το χαρτοφυλάκιο 60/40, όπως αποκαλείται, σχεδιάστηκε για να παρέχει διαφοροποίηση και ισορροπία μεταξύ της ανάπτυξης και του κινδύνου.
Αν κάποιος είχε επενδύσει 10 χιλ. ευρώ σ’ ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο το 1985, θα είχε σήμερα πάνω από 175 χιλ. ευρώ, με τη μέση ετήσια απόδοση (annual compound rate) κοντά στο 7,50%, με την τυπική απόκλιση (standard deviation) των αποδόσεων κοντά στο 9%, σύμφωνα με το Curvo.
Σ’ αυτό το χαρτοφυλάκιο, το 60% προερχόταν από τον χρηματιστηριακό δείκτη MSCI World και το 40% από τoν δείκτη ομολόγων FTSE World Government Bond (ανεπτυγμένων χωρών).
Την τελευταία 10ετία, το ίδιο χαρτοφυλάκιο με αρχικό κεφάλαιο 10 χιλ. ευρώ θα είχε αυγατίσει σε 20 χιλ. ευρώ.
Σχετικά πρόσφατα, o James Van Straten από το Coindesk είχε μια καλύτερη ιδέα που συμβαδίζει με τους καιρούς. Τι θα είχε συμβεί αν οι επενδυτές τοποθετούσαν 1%, 2%, 3%, 5% και 10% του αρχικού κεφαλαίου σε Βitcoin με ανάλογη μείωση σε μετοχές και ομόλογα (50-50);
Αν είχαν τοποθετήσει 10% του χαρτοφυλακίου τους σε Βitcoin, το κεφάλαιο θα είχε ξεπεράσει τις 70 χιλ. ευρώ και η απόδοση θα είχε τριπλασιασθεί σε σύγκριση με το παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο 60%-40%.
Όταν τα Βitcoins αντικατέστησαν το 40% των ομολόγων, το αρχικό ποσό των 10 χιλ. ευρώ αυγάτισε σε 500 χιλ. ευρώ περίπου.
Ο αναλυτής της πλατφόρμας coindesk ήθελε να δείξει ότι το Βitcoin μπορεί να λειτουργήσει ως διαφοροποιητής (diversifier) σ’ ένα παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο 60/40. Ιδίως, αν υπάρχουν λόγοι να πιστεύει κάποιος ότι θα υπάρξει ανάφλεξη του πληθωρισμού μετά τον Τραμπ, τα εθνικά νομίσματα θα υποφέρουν και τα επιτόκια θα παραμείνουν σε υψηλά επίπεδα.
Όμως, δεν συμφωνούν όλοι μ’ αυτή την προσέγγιση. Είναι γνωστό από παλιά ότι αρκετοί επενδυτές προτιμούν τα έργα τέχνης. Μόνο που πλέον δεν χρειάζεται να τα αποκτήσεις όπως παλιά, ξοδεύοντας ένα κάρο λεφτά.
Πλέον, υπάρχουν πλατφόρμες που επιτρέπουν στους επενδυτές να τοποθετούνται με λίγα χρήματα, συνήθως με 10 χιλ. δολάρια να είναι το ελάχιστο. Μια από αυτές, η Yieldstreet, υποστηρίζει ότι τα έργα τέχνης έχουν ξεπεράσει σε απόδοση τον αμερικανικό χρηματιστηριακό δείκτη S&P 500 πάνω από 360% από το 2000.
Αλλοι που πιστεύουν στο καλό κρασί που γίνεται όλο και καλύτερο όσο περνάνε τα χρόνια, ανοίγουν λογαριασμούς και επενδύουν σε πλατφόρμες που επενδύουν στο κρασί ή το ουίσκι. Μια από αυτές είναι η Vinovest και το ελάχιστο ποσό είναι τα 1.000 δολάρια, σύμφωνα με το Investing Channel.
Κάποιοι άλλοι το πάνε ακόμη πιο πέρα, ποντάροντας στην άνοδο της τιμής των αναμνηστικών μέσα από πλατφόρμες. Είτε πρόκειται για ακριβά αυτοκίνητα, είτε γραμματόσημα, είτε τα προσωπικά αντικείμενα διάσημων παικτών τους ποδοσφαίρου, μπάσκετ κ.λπ. Μια από αυτές είναι η Rally.
Αναμφισβήτητα, η πρόκληση της υψηλότερης απόδοσης στις επενδύσεις είναι πάντοτε παρούσα και δεν χρειάζεται να είναι κάποιος Warren Buffet για να τα καταφέρει. Αρκεί να έχει πειθαρχία, σαφή επενδυτικό ορίζοντα και να γνωρίζει το ρίσκο που μπορεί να πάρει.