Οι κεντρικοί τραπεζίτες και οι εποπτικές αρχές του διεθνούς χρηματοοικονομικού κλάδου συμφώνησαν να επιβληθούν επιπλέον αυξήσεις στους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας των διεθνώς μεγαλύτερων και συστημικά πιο σημαντικών τραπεζών, ως μέτρο προάσπισης της διεθνούς οικονομίας από μία νέα χρηματοοικονομική κρήση. Οι αναλυτές εκτιμούν πως η απόφαση αυτή ενδέχεται να πυροδοτήσει κύμα αυξήσεων μετοχικών κεφαλαίων.

Συγκεκριμένα, βάσει των όσων συμφωνήθηκαν κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου στην Βασιλεία, ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας θα αυξηθεί κατά 1-2,5 ποσοστιαίες μονάδες επί των τοποθετήσεων σταθμισμένου κινδύνου, πέραν του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας 7% που είχε αποφασιστεί τον προηγούμενο χρόνο για όλες τις τράπεζες. Η ακριβής αύξηση θα προκύπτει βάσει συγκεκριμένων κριτηρίων για το μέγεθος και την συστημική σημασία των τραπεζών.

Κατά συνέπεια, 8 από τις μεγαλύτερες τράπεζες και με την ισχυρότερη διεθνή παρουσία θα κληθούν να έχουν δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας Tier 1 της τάξεως του 9% από το 2019. Όπως αναφέρουν οι Financial Times, πιθανότητα σε αυτή την ομάδα θα συγκαταλέγονται οι: JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Barclays, HSBC, Royal Bank of Scotland, BNP Paribas και Deutsche Bank.

Περίπου 20 επιπλέον τράπεζες θα αντιμετωπίσουν νέο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας της τάξεως του 8%-9%. Σε αυτή την κατηγορία εκτιμάται ότι θα περιλαμβάνονται οι Goldman Sachs, η UBS, η Credit Suisse και η Morgan Stanley, όπως επίσης οι μεγαλύτερες τράπεζες Ιταλίας, Γαλλίας, Ισπανίας και Ιαπωνίας.

Η Επιτροπή της Βασιλείας αναφέρει επίσης ότι υπάρχει η δυνατότητα επιπλέον αύξησης του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας κατά 1 ποσοστιαία μονάδα, στο συνολικό 10,5%

Ακολουθήστε το Euro2day.gr στο Google News!Παρακολουθήστε τις εξελίξεις με την υπογραφη εγκυρότητας του Euro2day.grFOLLOW USΑκολουθήστε τη σελίδα του Euro2day.gr στο Linkedin, για τις μεγαλύτερες τράπεζες, εάν κριθεί ότι καθίστανται ακόμη πιο σημαντικές για το διεθνές χρηματοοικονομικό σύστημα.

Συγκεκριμένα, η επιπλέον χρέωση στις ισχυρές τράπεζες που χαρακτηρίζονται Sifi (systemically important financial institutions, χρηματοπιστωτικοί οίκοι με μεγάλη βαρύτητα στο σύστημα), θα κυμανθεί στην κλίμακα του 1% με 3,5%, αλλά σε καμία τράπεζα δεν θα επιβληθεί εξ’αρχής χρέωση άνω του 2,5%.

Επισημαίνεται ότι το 10,5% είναι από τα χαμηλότερα ποσοστά που είχαν προταθεί στις διαπραγματεύσεις, πλην όμως η Επιτροπή της Βασιλείας υιοθέτησε σκληρή στάση όσον αφορά το είδος των κεφαλαίων που περιλαμβάνονται. Συγκεκριμένα, θα πρέπει να αφορά κεφάλαια υψηλότερης ποιότητας (μετοχές, παρακρατηθέντα κέρδη κ.λπ.), και όχι μορφές κεφαλαίων όπως τα υβριδικά, που είναι εξαιρετικά διαδεδομένα στην κεντρική Ευρώπη.

Αρκετοί αναλυτές εκτιμούν πως η εξέλιξη αυτή ενδέχεται να πυροδοτήσει αυξήσεις μετοχικών κεφαλαίων για τις 30 μεγαλύτερες τράπεζες διεθνώς. «Πιθανότατα θα είναι ο καταλύτης για το τελευταίο κύμα των αμκ, με τις UniCredit, Deutsche bank και τις τρεις κορυφαίες γαλλικές τράπεζες, να χρειάζονται να αυξήσουν το κεφάλαιό τους», δήλωσε στο πρακτορείο Bloomberg, ο Christopher Wheeler, τραπεζικός αναλυτής της Mediobanca.